Главная - Статьи - Что делать перечислили деньги на ошибочный счет заявление в полицию

Что делать перечислили деньги на ошибочный счет заявление в полицию


Что делать перечислили деньги на ошибочный счет заявление в полицию

Юрист объяснил порядок действий при ошибочном переводе денег


— Действующее законодательство запрещает банку списывать деньги со счёта получателя без его согласия. Можно, конечно, попытаться обратиться к получателю с просьбой вернуть деньги, однако банк, скорее всего, откажет вам в предоставлении личных данных этого человека, ссылаясь на банковскую тайну, — говорит заслуженный юрист России, доктор юридических наук Иван Соловьев. — Поэтому необходимо сделать скрины произведенной операции, взять свой паспорт и отправиться в ближайшее отделение банка, в котором вы обслуживаетесь и из которого по ошибке ушли ваши средства.

Там вам нужно будет написать заявление о возврате денежных средств, которые по ошибке были направлены на другой счет.Если заявить об ошибке до того момента, как перевод будет оформлен банком, то у него будет возможность просто отменить данную операцию и вернуть ошибочно переведенные средства. Поэтому, чем быстрее человек заявит об ошибке, тем больше вероятность того, что временной промежуток до возврата денег будет минимальным.Если же перевод уже оказался оформленным, то сотрудник банка, на основании заявления, обратится к получателю средств с просьбой их вернуть.

Как правило, после этого происходит обратный перевод средств и статус кво восстанавливается. Однако бывает и так, что по ошибке обогатившийся человек отказывается возвращать деньги. В этом случае необходимо написать заявление с подробным описанием ситуации и приложением всех документов в отдел полиции по месту жительства или нахождения банка.

Само заявление должно быть написано с соблюдением всех процессуальных требований для заявления о совершенном преступлении — хищении принадлежащих вам денежных средств и признанием того, что причиненный ущерб вы считаете крупным и значительным. Как правило, после вмешательства полиции деньги также удается вернуть», — уточняет юрист .Однако, если и в этом случае, быстрого результата добиться не удаётся, то параллельно с работой правоохранителей можно обратиться в судебные органы с гражданским иском об неосновательном обогащении ответчика (п.

1 ст. 1102 ГК РФ). «Сама процедура судебного разбирательства не быстрая, однако в сочетании с возбужденным уголовным делом, может усилить давление на недобросовестного гражданина, а обеспечительные меры значительно сократят возможности для использования чужих средств в своих корыстных интересах. В любом случае не стоит никому ничего прощать, однако помнить о целесообразности и разумности, когда размер возвращаемых средств будет хоть близко сопоставим с усилиями, которые на это затрачиваются, а также никогда не спешить при переводе средств. Лучше потратить две минуты на перепроверку реквизитов, чем два месяца на возврат своих же средств», — добавил Иван Соловьев.

Что делать, если неизвестные перевели вам на карту деньги?

Участились случаи, когда держатели карт получают на них сумму от неизвестных людей.

И это именно реальные деньги, а не сообщение о якобы совершенном переводе.

Что это могут быть за переводы, чем они опасны и как поступать в ситуации, когда вам «упали» деньги, на реальном примере расскажет .Инна К., педагог из Москвы получила на банковскую карту большую сумму денег от неизвестного ей человека. В день зарплаты девушке пришел перевод на карту. Инна ждала поступления заработной платы, но вместо зарплатного СМС ей пришло уведомление о зачислении кругленькой суммы в 50 тысяч рублей от человека, имени и отчества которого она никогда не слышала.

Имя, отчество и первую букву фамилии обычно высылает банк вместе с информацией о переводе.Первая мысль, которая посетила Инну, была о том, что СМС пришло с поддельного номера банка. Сейчас многие знают о распространенном способе : человеку с поддельного номера приходит сообщение о зачислении средств, а потом ему звонит отправитель и просить выслать деньги назад, поскольку он якобы ошибся номером телефона. Однако сообщение пришло Инне с настоящего номера, поскольку открылось в том же диалоге, куда банк присылает ей уведомление о платежных операциях.Банкирос рекомендует!Тинькофф Банк, Лиц.

№ 2673Кредитная карта «Тинькофф Платинум (с безопасной доставкой карты)»55 дней без процентов, до 700 000 Оформить картуДевушка перешла в приложение банка и увидела реальные 50 тысяч рублей на своем счету.

Первые пару часов героиня истории ничего не делала и просто ждала звонка от человека, который сделал перевод, потому что ситуация должно быть была ошибкой. Однако ошибиться в данных получателя было достаточно сложно – у девушки было редкое сочетание имени и отчества.Инна решила посоветоваться со своей подругой, которая работает финансовым журналистом и часто пишет на тему личных денег, банках и разоблачает схемы обмана граждан.
Однако ошибиться в данных получателя было достаточно сложно – у девушки было редкое сочетание имени и отчества.Инна решила посоветоваться со своей подругой, которая работает финансовым журналистом и часто пишет на тему личных денег, банках и разоблачает схемы обмана граждан. Подруга подсказала Инне, что человек мог специально отправить ей деньги, чтобы:

  • попросить вернуть деньги назад, а потом постараться взыскать эту сумму повторно через банк;
  • попросить перевести их на другой номер счета, привлекая Инну к схеме отмывания денег.

Кроме того, Инну могли обвинить в присвоении чужих средств, тогда бы начались судебные разбирательства и принудительное взыскание суммы с банковского счета героини.Поэтому Инна решила больше не дожидаться звонка от отправителя, а взять инициативу в свои руки.

Первым делом девушка позвонила в банк и описала ситуацию его менеджеру.Банкирос рекомендует!Банк ВТБ, Лиц. № 1000Карта возможностей110 дней без процентов, до 1 000 000 Оформить картуСпециалист в ходе телефонного разговора оформил заявку на возврат средств отправителю и предупредил девушку, что на выяснение всех обстоятельств потребуется около трех дней.

Никаких документов, личного визита в банк от девушки не потребовалось. Заявку приняли по телефону горячей линии банка.

Уже на следующий день Инне пришло сообщение о том, что деньги с ее счета списали и в течение дня они поступят на счет отправителя. Такое решение является самым верным.

Все разговоры с оператором записываются и при необходимости получателю странных денег будет легче доказать, что он не собирался их присваивать, а, наоборот, хотел вернуть.Героиня этой истории поступила правильно. Если вам на счет пришли средства от неизвестного человека, лучше сразу же обратиться в банк и попросить перечислить их назад по тем же реквизитам.

в своих преступных схемах:

  1. Вам на карту поступают деньги от неизвестного вам человека, а потом звонят и просят вернуть их обратно, но по другим реквизитам. В этом случае лучше обойти лишние проблемы и обратиться в банк. Все вопросы стоит решить именно с ним, а не со знакомым вам человеком.
  2. Мошенники могут предложить вам вернуть деньги за комиссию, например, перевести 28 тысяч им на счет, а две тысячи оставить себе за причиненное беспокойство. Однако в таком случае вы можете стать ничего не подозревающим соучастником преступления. Если вы переводите всю сумму обратно, вы сможете доказать свою непричастность к преступным операциям, когда же вы берете комиссию, доказать свое неведение будет гораздо сложнее.
  3. Используются фишинговые сайты. Покупатель оплачивает покупку в интернете, а деньги за нее приходят на вашу карту. После вам позвонит злоумышленник и попросит перевести деньги на счет по другим реквизитам. Преступник получает деньги и исчезает, покупатель остается без товара, а вы оказываетесь втянуты в преступную схему.

Банкирос рекомендует!Альфа-Банк, Лиц. № 1326Кредитная карта «100 дней без процентов»100 дней без процентов, до 500 000 Оформить картуСогласно закону, вы не можете оставить себе деньги, которые пришли вам любым из этих способов.

Отправитель может подать на вас жалобу в суд за незаконное обогащение, отмечает статья 1102 Гражданского кодекса РФ. Если он сможет доказать, что деньги перевел вам ошибочно, и они не являются платой за что-то, с вас взыщут переведенную сумму.

Даже за такое «участие» в мошеннических схемах вас могут поместить в черный список банка.Согласно федеральному закону №115-ФЗ«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банк при обнаружении подозрительных операций должен заблокировать счет клиента до выяснения обстоятельств. Сведения об этом передадут в Росфинмониторинг. На практике, если разовая операция проводится на сумму менее 600 тысяч рублей, на нее возможно не обратят внимания.

Но если счет уже находится под особым вниманием, хоть и еще не заблокирован, получатель денег может попасть под подозрение.Читайте также:Банкирос рекомендует!МТС Банк, Лиц. № 2268Кредитная карта «MTS Cashback (с безопасной доставкой карты)»111 дней без процентов, до 1 000 000 Оформить картуПока закон не дает однозначного определения операциям, которые считаются подозрительными. Поэтому каждый банк устанавливает для этого свои признаки.

В большинстве случаев банк принимает решение после того, как запросит у вас документы и проанализирует их.

В некоторых случаях банк может отказать в разблокировке счета даже при наличии документов, которые доказывают вашу непричастность к противоправным действиям. В этом случае вам придется обратиться в суд.Напомним, ранее рассказывал о том, .

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter. Автор:Журналист / Bankiros.ruОцените статью101002 Подписывайтесь на канал Bankiros.ru в Яндекс.Дзен и Telegram!

Расскажите друзьям:Напишите намПоказать все

Неизвестные перевели деньги на карту и просят вернуть. Что делать?

На вашу карту «по ошибке» пришли деньги от незнакомого человека. Но ничего хорошего в таком «подарке» нет: эти деньги могут принести много проблем.

Рассказываем, что делать в такой ситуации Фото: piqsels.com Во-первых, нельзя забывать, что это не ваши средства. К вам может обратиться их владелец с просьбой вернуть деньги. Если оставить их себе, то на вас могут подать в суд и обвинить в присвоении чужих средств.

Однако стоит быть бдительным: перевести средства на вашу карту мог мошенник. И не из благотворительности, а потому, что хочет использовать вас.

Например, он может потребовать вернуть деньги и прислать их на другой счет — не тот, с которого их отправил. И таким образом использовать вашу карту для отмывания денег. Мошенники могут прибегнуть и к угрозам привлечения к гражданско-правовой и даже уголовной ответственности, рассказал «РБК Инвестициям» заместитель директора департамента информационной безопасности банка «Открытие» Анатолий Брагин.

В пресс-службе Промсвязьбанка также предупредили, что в таких схемах мошенники

«будут всеми силами торопить клиента совершить транзакцию»

.

Мошенник может оставить номер вашей карты на фишинговом сайте или дать его человеку, который хочет что-то у него купить, не подозревая, что перед ним преступник.

Вы переведете деньги на другую карту, а обманутый человек будет считать вас мошенником и виноватым.

Ну и, соответственно, в глазах закона вы будете так выглядеть, будет очень сложно доказать обратное Александра Краснова директор по коммуникациям «Сравни.ру» В некоторых случаях, когда вы являетесь «подсадной уткой», мошенник может предложить вам «вернуть» ему часть денег. А себе — оставить какую-то сумму за беспокойство.

Это нужно, чтобы как-то вас убедить поучаствовать в его схеме, хотя вы этого не подозреваете, отметила Александра Краснова.

Другой вариант: мошенник подделал СМС-ку и пересылает ее вам якобы от банка. А затем — требует вернуть средства. Если вы не заметите подвоха, то на самом деле отправите ему свои деньги.

В планах у мошенника может быть и желание нажиться на вас.

Он может попытаться выяснить секретные данные вашей карты, чтобы потом списать с нее и ваши деньги, рассказал Брагин. Так что неожиданно пришедшие от незнакомца деньги — это далеко не повод для радости. Вот что можно сделать, если вы оказались в такой ситуации. Фото: Andrii Spy_k / Shutterstock Нужно запомнить, что тратить отправленные вам случайно деньги нельзя, как и переводить их на другой счет.
Фото: Andrii Spy_k / Shutterstock Нужно запомнить, что тратить отправленные вам случайно деньги нельзя, как и переводить их на другой счет.

Необходимо разобраться в ситуации.

«Оставлять эти деньги ни в коем случае нельзя, потому что это уже будет нарушением закона. С вас могут потребовать возврата этих денег через суд. Если это какая-то мошенническая схема, то вас вообще могут счесть соучастником.

А там уже может быть уголовное преследование», — предупредила Александра Краснова. Посмотрите на номер телефона, с которого пришла СМС.

«Мошенники могут прислать вам сообщение с любого мобильного номера и внутри подделать его текст, чтобы вам показалось, что оно пришло от банка», — Владимир Бакулин, сотрудник управления «Сбера» по противодействию кибермошенничеству. Если номер кажется вам подозрительным и не совпадает с привычным номером банка, проверьте свой счет.
Если номер кажется вам подозрительным и не совпадает с привычным номером банка, проверьте свой счет. На нем может не оказаться тех средств, которые якобы вам перевели.

Отправленные на карту деньги иногда отображаются с опозданием, но все равно на это стоит обратить внимание. Главный шаг — обратиться в ваш банк, рассказать о произошедшем и оставить заявку на возврат денежных средств на счет отправителя.

Это можно сделать как по телефону, так и онлайн в чате с банком. Если вам пришла подозрительная СМС якобы от банка, то об этом тоже стоит сообщить сотрудникам банка.

Так они смогут постараться пресечь деятельность мошенников. Кроме того, таким образом вы сможете на всякий случай обезопасить себя.

Если вдруг что-то произойдет, у вас будет лишний аргумент в пользу того, что вы поступили как законопослушный человек и сделали все, что в ваших силах для того, чтобы предотвратить преступление Александра Краснова директор по коммуникациям «Сравни.ру» Фото: Rido / Shutterstock В пресс-службе ВТБ предупредили, что законодательство не предусматривает возврат средств банком, если перевод уже осуществили. Но если вы все же допустили ошибку, для начала проверьте в выписке по карте или счету, списались ли деньги.

При ошибке в написании фамилии, имени и отчества или номере счета средства вернут тому, кто их отправил.

Если реквизиты вы указали корректно, но перевод отправлен другому человеку, то можете попробовать связаться с тем, кто получил деньги по ошибке, отметили в ВТБ.

Предоставьте при необходимости копию платежного поручения с подтверждением перевода. Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в

Как вернуть деньги, переведенные по ошибке

На электронную почту продолжают поступать вопросы от москвичей, касающиеся ведения личных и семейных финансов, банковских услуг, кредитования, налогов и налогообложения, электронных финансов и др.Один из часто задаваемых горожанами вопросов связан с тем, как быть, если при переводе денежных средств при указании получателя перевода была допущена ошибка, и деньги ушли не по адресу. Наши эксперты подготовили рекомендации о том, как вернуть свои средства.

Самый простой и надежный способ застраховаться от подобных рисков – тщательно проверять реквизиты получателя денежных средств при осуществлении перевода. Процесс возврата ошибочно переведенных денег достаточно сложный и не всегда получается их вернуть. Однако, если ошибок избежать не удалось, то порядок действий по возвращению денежных средств будет зависеть от конкретной ситуации.

Например, если ошибочный перевод произошел из-за неверно указанного номера банковской карты, то необходимо оперативно позвонить на горячую линию банка и попросить отменить транзакцию до наступления момента безотзывности перевода денежных средств (списания средств со счета отправителя).

Затем обязательно нужно подать заявление в ваш банк.

Возможно, банк поможет вернуть деньги, но важно знать, что законодательство не обязывает финансовое учреждение идти вам навстречу.

Шансы на возврат ваших средств увеличиваются при условии, что введенного номера карты не существует – тогда перевод будет отклонен и деньги вернутся на счет отправителя в течение пяти рабочих дней. В мобильном приложении большинства банков предусмотрена опция, позволяющая отменить перевод со статусом «Исполняется банком».

Если вы осуществили перевод по номеру телефона, то это мгновенный платеж, и его нельзя отозвать через банк. Операция перевода будет выполнена и средства поступят на счет получателя. Возврат ошибочно переведенных денег в данном случае возможен только с согласия получателя.

Необходимо обратить внимание на условия использования банковских карт, которые указаны в договоре на выпуск и обслуживание карты.

Обычно в нем прописано самостоятельное решение вопроса держателем карты по возврату средств с получателя.

Поэтому необходимо позвонить или написать гражданину, на номер которого отправлены деньги.

Сообщите, что перевод сделан ошибочно и попросите вернуть денежные средства. Обязательно предложите проверить счет, чтобы он точно понимал, что вы не мошенник.

Если получатель отказывается вернуть деньги, то возврат ошибочно переведенных средств возможен только по решению суда.

В суд необходимо представить убедительные доказательства того, что деньги вы отправили именно по ошибке. Примерами таких доказательств может служить номер телефона или карты получателя, отличающийся всего одной цифрой от номера незнакомца.

Или факт, подтверждающий регулярные переводы денежных средств в адрес одного и того же человека, демонстрирующий, что в этот раз средства были переведены ошибочно.

Также можно запросить у сотового оператора детализацию звонков и показать, что по номеру случайного получателя ваших денег вы позвонили всего один раз — после того, как сделали ошибочный перевод. В свою очередь, в суде ответчик должен будет представить доказательства, что имел право получить от вас эту сумму — например, за оказанные услуги.

Если таких подтверждений не будет, а ваши аргументы окажутся убедительными, то суд обяжет получателя вернуть вам деньги. Надеемся, что представленная нашими экспертами информация была полезна.

Напомним, что если у вас есть вопросы по финансовой тематике, то направляйте их на электронную почту Ответы на самые популярные и актуальные будут регулярно публиковаться на портале Департамента финансов города Москвы, в газете «Вечерняя Москва» и социальных сетях. *Информация, приведенная в настоящей статье, предоставлена исключительно в ознакомительных целях и не может быть использована в качестве какого-либо юридически связывающего обязательства или соглашения.Теги СферыДепартаменты

Женщину заставили вернуть переведенные на ее карту по ошибке 50 тыс.

с процентами

Суд самостоятельно найдет ответчика (получателя), а вы взыщете с него расходы за обращение в суд. 3. Следующий этап – обращение в суд.

Отметим, что последовательность действий расписана именно с позиции юридической. Никто не запрещает звонить в банк и пытаться решить вопрос в добровольном порядке. Однако вам могут отказать, а звонки только затянут время на законный возврат денег.

Итак, срок на обращение в суд – три года с момента, когда истец, т.е.

тот, кто обращается в суд, узнал о нарушении своего права. В суд нужно будет подать исковое заявление. О том, каким оно должно быть по форме и содержанию, можно узнать из ст. 131 Гражданско-процессуального кодекса. Вам необходимо будет определиться, в какой суд подать заявление. Этот вопрос связан с местом жительства ответчика или местом нахождения организации, на счет которой вы перевели деньги.
Этот вопрос связан с местом жительства ответчика или местом нахождения организации, на счет которой вы перевели деньги.

Если вы совершили платеж случайно и организация вам известна, на ее счет вы периодически переводите деньги, например это Мосэнергосбыт, то иск подаете по месту ее нахождения.

Укажите, когда, какую сумму перевели и реквизиты своего счета, и приложите подтверждение перевода. Тут же указываете сумму неосновательного обогащения и сумму процентов за пользование чужими денежными средствами. Ситуация может осложниться тем, что у вас есть шаблон и вы платите по действующему договору, а значит, организация может воспринять ваш платеж как обоснованный.

Тогда, если у вас не было задолженности, можно собрать документы, подтверждающие оплату в той периодичности, которая предусмотрена договором.

Следует показать, что данная сумма не имеет отношения к указанным платежам. Если же договор с организацией заключен и вы должны были перевести денежные средства, то тут ситуация в корне меняется, и не в вашу сторону.

Возможность отстоять ошибочность платежа появляется только в том случае, если вы уплатили намного больше. Если вам неизвестны Ф.И.О. человека, можно обратиться в суд по своему месту жительства.

Если неизвестен адрес

Как вернуть деньги, переведенные мошеннику ?!

30.04.2020Деньги переводятся мошенникам по разным причинам.

Например, может прийти СМС-уведомление о том, что ваша карта заблокирована и нужно назвать CVC-код и данные или же хочется купить вещи через интернет и вроде бы вы совершаете покупку, а по факту просто переводите денежные средства неизвестному лицу.

Мошенники обычно находят своих жертв везде. И не неправильно думать о том, что на их удочку попадаются только лишь пожилые граждане, так как это далеко не так. Столкнуться с неприятным обстоятельством может абсолютно любой человек.

Нормальный продавец в интернете всегда дорожит своей репутацией, исполняя обязательства перед покупателями, но есть и те, кто не против разжиться на доверчивых людях.В нашей стране граждане лишаются денег чаще всего двумя основными путями.

Обычно это добровольное перечисление денежных средств в качестве оплаты за вымышленную услугу либо товар. Также снимаются деньги в том случае, если владелец карты утратил свои конфиденциальные данные и ими воспользовался посторонний человек. Говоря о причинах, по которым переводятся деньги карты стоит упомянуть то, что основная из них – это излишняя доверчивость.

Влияет на это еще и недостаточная бдительность, ведь многие люди могли бы избежать потери своих денежных средств, но им было лень просто банально проверить реквизиты или поискать отзывы о компании в Яндекс или Google.Обычно это интернет-магазины, компании якобы предлагающие услуги, благотворительные фонды, занимающиеся сбором денег, предложение прохождения курсов или обучения, платные опросы.Пластиковые карты имеются абсолютно у каждого человека.

Миф, говорящий о том, что мошенники могут воспользоваться только номером дебетовой карты не имеет под собой оснований, так как для этого надо знать ФИО владельца, срок действия карты и специальный трехзначный код, который находится на обратной стороне. Конечно же списание быстрее можно осуществить еще и зная пин-код от карты жертвы.Многие люди как раз-таки и полагают, что если мошенник не знает пин-код, то и сделать он не сможет ничего, абсолютно при этом забывая про CVC-код, который может статью ключом к потере денежных средств.

Банки в качестве метода безопасности клиентов вводят и пароли, которые по идее должны защищать владельца от мошеннической деятельности, но даже такая, казалось бы многоуровневая защита не является гарантией от того, что мошенники смогут любым путем завладеть данными и снять деньги с карты. Обычно для устранения защиты в виде пароля мошенники могут присылать короткое сообщение, например, о розыгрыше денег или блокировке его карты и абонент, перейдя по нему рискует легко лишиться всех своих денег.Вернуть деньги можно добровольно или путем обращения в правоохранительные органы или в суд с целью защиты своих интересов.

Не стоит думать, что добровольный возврат – это что-то из разряда научной фантастики. Помочь в этом могут не просьбы, а обличение мошенника, благо ест масса тематических форумов и групп в социальных сетях, разоблачающих подобных граждан. Этот метод может сработать, если вы знаете человека или он живет в одном городе с вами и знаком.Начинать надо со взаимодействия с банком.

Если вы заметили факт списания денежных средств, то тогда надо как можно быстрее обратиться в обслуживающую вас банковскую организацию с заявлением о том, что была проведена ошибочная транзакция денег с вашей карты. Но помнить надо, что интервал для этих действий должен быть достаточно короткий. Конечно, период, когда произошло незаконное списание денег и банк в праве рассматривать ваше заявление составляет 30 дней, но тянуть не стоит.Для обращения в полицию оптимально на руках иметь копию обращения в банковскую организацию о том, что была осуществлена транзакция ваших денежных средств с карты на счет мошенника.

К заявлению в правоохранительные органы следует приложить все возможные необходимые вещественные доказательства, такие как переписка, диктофонные записи, документы, скрины переговоров в социальных сетях. Представители полиции обязаны проверить поступившую информацию и доложить о результатах проверки заявителю.После установления личности получателя платежа, сотрудники полиции проводят его опрос и определяют возможность предъявления обвинения в мошенничестве, которое зачастую трудно выполнимо из-за отсутствия доказательств того, что состав преступления имел место.

Вне зависимости от итога расследования и будет мошенник наказан по статье УК РФ или нет, его данные становятся известными и появляется возможность подачи гражданского иска.Если мошенник вам известен, то тогда можно подать исковое заявление в гражданский суд общей юрисдикции. Учитывать надо сумму иска. Если списания произошли на сумму меньше пятидесяти тысяч рублей, то тогда исковое заявление подается в мировой суд. В остальных случаях действует юрисдикция гражданского районного суда.

Иск подается по месту проживания вместе с копией паспорта и любыми письменными доказательствами. Предметом искового заявления могут быть положения статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации, то есть неосновательное обогащение.Судебное разбирательство подобных исков процесс длительный, но практике решений известны прецеденты положительных для истца исходов, когда деньги были возвращены в полном объеме. Напоследок стоит сказать о том, как можно не стать жертвой мошенников.

В частности, никому и никогда, если это не знакомый вам человек нельзя полностью говорить данные своей банковской карты. Не оставляйте реквизиты на сомнительных сайтах, так как это могут быть вполне обычные мошеннические веб-ресурсы.

Если вы хотите купить товар или заказать услугу в интернет-магазине, то тогда обязательно проверьте продавца.

Можно поискать отзывы о компании на сторонних ресурсах и в социальных сетях или проверить дату регистрации сайта.

Важно отметить и то, что проблема, связанная с незаконным списанием денег достаточно сложная и самостоятельно справиться тяжело, поэтому оптимально как можно быстрее обратиться к юристу.

Специалист внимательно изучит вашу ситуацию и поможет предпринять решение, благодаря которому можно будет вернуть деньги за короткие сроки.Опря Владимир Леонидович— автор статьиПрактикующий юрист — Руководитель юридической компании «Правовед-Плюс» — стаж работы в сфере юриспруденции с 2006 года.

Как вернуть свои деньги, если вы перевели их мошеннику на карту банка.

Раскрываю простой рабочий способ 2021 года

29 марта6,4 тыс. прочитали11 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы6,4 тыс.

прочитали до концаЭто 58% от открывших публикацию3 минуты — среднее время чтенияФото с сайта — https://arsenevo.bezformata.com/listnews/arsenevtci-budte-ostorozhni-moshenniki/82510017/?amp=1Каждый день в России происходит много краж денежных средств, путём обмана доверчивых граждан. Мошенников становится всё больше по простой причине, пострадавшие отказываются писать заявление в полицию, так как не верят, что им помогут, к тому же занимает это много времени. Отчасти они правы, но я решил написать эту статью, что бы показать потерпевшим людям, что не всё так сложно и можно всё самому сделать юридически грамотно, написав всего лишь одно исковое заявление в суд (в некоторых случаях придётся дополнить некоторыми не большими ходатайствами).

Не пугайтесь этого слова простым языком это запрос в суд, более подробно можете посмотреть на картинке ниже.Источник — https://ru.wikipedia.org/wiki/ХодатайствоПримечание: Да есть банки, которые возвращают денежные средства по одному лишь звонку или заявлению, но это далеко не все банки и не всегда.

Лучше воспользоваться моим рабочим способом, который актуален и в 2021 году.Да именно по этой статье, мы с вами имеем право, вернуть деньги через суд. Для примера разберём несколько ситуаций, что бы было всё понятно и да это всё работает, не надо оспаривать это в комментариях, примеры такой судебной практик можете найти на сайтах суда, если что она доступна любому желающему в открытом доступе.

Для примера разберём несколько ситуаций, что бы было всё понятно и да это всё работает, не надо оспаривать это в комментариях, примеры такой судебной практик можете найти на сайтах суда, если что она доступна любому желающему в открытом доступе. Если хотите более подробно ознакомиться с данной статьёй, то вам сюда Пример 1: Начну с самого простого, вас развели на авито, на сайте, в инете или ещё где то, вы перевели деньги на карту банка, а на этом всё не товара не услуг обещанных вы не получили.

Если вы знаете Ф.И.О. и адрес проживания данного человека, то вы легко можете обратиться в суд с исковым требованием о возврате денежных средств по ст. ГК РФ 1102. Исковое заявление подаётся в суд по месту регистрации ответчика. Важно: В иске указывайте что перевели случайно денежные средства, не в коем случае не указывайте что вас обманули.

Потому что суд может отправить это дело в полицию, а это затянет время, к тому же вам там могут отказать.Образец искового заявления, легко можно найти в интернете, кому лень искать скидываю ниже.Понимаю плохо читается, к тому же надо ещё это скопировать, вот источник — https://vseiski.ru/iskovoe-zayavlenie-o-neosnovatelnom-obogashhenii.htmlВопрос ответ: Надо ли самому присутствовать на суде?

Это делать не обязательно, после того как составите исковое заявление, то можете отправить его почтой, главное только отправляйте заказным письмом.

Такие суды могут проходить без участия сторон.Вопрос ответ: А если мошенники будут доказывать, что они правы? Навряд ли они вообще явятся на суд или будут писать какой ни будь ответ, так как будут больше переживать за возбуждения уголовного дела.Вопрос ответ: Какой срок давности подачи такого искового заявления? Он составляет 3 года.Совет: Не только в вашу сторону может работать возврат денежных средств по этой статье, сейчас мошенники и сами прекрасно пользуются данным способом один из примеров: Заказали мошенники у продавца в вк на 50тыс.

р., шаров для оформления банкетного зала, а спустя некоторое время подали в суд по этой же статье и вернули деньги, так как продавец не был никаким ИП или юрлицом и доказать не смогла, за что получила тогда деньги. Поэтому всегда сохраняйте любые доказательства при получение денег за работу без чеков и квитанций. Это может быть переписка, запись телефонного разговора, свидетели и т.д.Как бы после таких советов мошенники за меня не взялись Ну это мы с вам разобрали простой способ, понятное дело что в основном мы незнаем кто нас обманул и где он проживает, но это надо было рассмотреть, так как дальнейшие способы будут точно такими же, только с дополнением.Пример 2: Нас обманули, мы перевели деньги на карту банка мошеннику, незнаем кто он и откуда, так в основном всегда и бывает.

Здесь тоже всё очень просто, сейчас разберём с вами несколько способов, как можно будет получить и адрес и Ф.И.О. получателя наших денежных средств.Их 3 способа начинаю с самых не эффективных.

  1. Звоним в банковскую службу безопасности или пишем им заявление, о том что бы они предоставили нам информацию, об получателе нашей денежной суммы, которую мы перевели (навряд ли поможет, но вдруг).
  2. Пишем заявление в полицию, о том что нас обманули, всего скорее откажут в возбуждение уголовного дела, но в отказе будет указана информация данного мошенника, так как полиция должна будет сделать запрос через банк (в теории и по закону должно быть так, но на практике зачастую лежит заявление грузом или получаем отписки).
  3. Подаём исковое заявление на банк, такое же как разбирали с вами на первом примере (не забываем по месту регистрации банка мошенников), получаем на суде ответ от банка, типа деньги не у нас, а у данного человек, а вот адрес его и Ф.И.О. Далее мы в этом же суде подаём ходатайство, перенаправить данное исковое заявление уже не на банк, а на данное физ. лицо и в суд по месту его регистрации (выглядит может этот способ страшно, на деле ничего тяжёлого нет, тут вы сразу найдёте и того кто вас обманул и вернёте деньги, можно даже не ходить не на какие суды всё делать отдалённо, рекомендую).

———————————————————————————Своё мнение по поводу мошенников и стоит ли подавать в суд, я отвечу в таком формате.Вопрос-ответ: Мошенники не пользуются своими банковскими картами, они используют подставные лица, на ком ничего нет, получается всё это будет напрасно?

Мошенники далеко не такие умные как могут показаться, только единицы будут использовать чужие карты, так как сейчас тяжело найти таких людей, кто даст тебе доступ к своей карте для получения денежных средств.

И самое главное деньги вам должен будет вернуть не тот кто обманул, а на чью карту был сделан денежный перевод. И даже если там нету денежных средств, то арест можно будет осуществить на все счета данного человека и на всё его имущество. Так что я думаю тяжело найти таких людей которые не имеют ни чего за душой и у них есть карта банка, которая не заблокирована за не уплаты и долги.P.S.

Как видите ничего тяжёлого нет, справиться любой кто захочет, главное желание, а закон и правда на вашей стороне.

Заявление на возврат ошибочно перечисленных средств

0 Если организация или ИП ошибочно перечислили деньги по платежному поручению, но платеж еще не был проведен банком, плательщик сможет такой платеж отозвать, направив письмо в обслуживающий банк.

А если деньги уже ушли со счета?

В этом случае придется обращаться к получателю средств с заявлением о возврате ошибочно перечисленной суммы.

О том, как составить заявление на возврат ошибочно перечисленных денежных средств, расскажем в нашей консультации.

Письмо о возврате ошибочно перечисленных денежных средств составляется в произвольной форме.

Обычно оно готовится на фирменном бланке организации и подписывается руководителем организации. В письме указываются реквизиты платежа (№ п/п, его дата, сумма), а также отмечается, что платеж был совершен ошибочно. В письме организация-плательщик должна заявить о своем требовании получить деньги назад и об обязанности получателя вернуть полученное как неосновательное обогащение ().

Можно указать и конкретный срок, который дается получателю для возврата платежа.

Приводятся также банковские реквизиты, по которым платеж должен быть возвращен. Чтобы содержание письма выглядело более убедительным, можно напомнить получателю об ответственности за несвоевременный возврат денег (), а также о праве обратиться в суд за взысканием платежа.

До составления письма на возврат организация-плательщик может инициировать проведение сверки расчетов.

Сведения об акте сверки также можно привести в письме на возврат.

Напоминаем, что сразу обращаться в суд за взысканием платежа нельзя.

Необходимо соблюсти досудебный порядок урегулирования спора. И направление письма на возврат – и есть соблюдение досудебной процедуры.

И если только деньги не будут возвращены по истечении 30 календарных дней со дня направления письма, можно будет обращаться в арбитражный суд ().

Чтобы подтвердить соблюдение досудебного порядка, организации необходимо зафиксировать дату направления письма ().

Сделать это можно путем проставления отметки в получении на экземпляре письма, который организация-плательщик оставляет у себя. Если письмо направлялось по почте заказным письмом, дата получения будет указана в уведомлении о вручении.

Если получатель ошибочного платежа уклоняется от его возврата, он должен будет уплатить проценты от суммы платежа. В общем случае их размер рассчитывается исходя из ключевой ставки ЦБР, которая действовала в соответствующих периодах (). Приведем образец заполнения письма на возврат ошибочно перечисленного платежа.

Также вам может пригодиться . Когда организация произвела ошибочный платеж, его сумму нужно будет отразить в составе претензий.

Ведь в дальнейшем будут предприниматься меры по его возврату (): Дебет субсчета 76-2 «Расчеты по претензиям» — Кредит счетов 51 «Расчетные счета», 52 «Валютные счета» и др. Соответственно, возврат ошибочного платежа будет отражаться обратной бухгалтерской записью.

Что касается налогового учета, то ошибочно перечисленная сумма не является расходом организации. Следовательно, и при ее возврате в доходы организации данная сумма включаться не будет.

А при УСН в КУДИР возврат ошибочно перечисленных средств как отразить? То, что ошибочный платеж и его возврат не учитываются при налогообложении, справедливо для налогоплательщиков на любом налоговом режиме, в т.ч.

на УСН. А поскольку в КУДИР отражаются доходы и расходы, учитываемые при исчислении налоговой базы, ошибочный платеж и его возврат показывать в книге учета доходов и расходов не нужно ().

    data-count=»1″ >

Ошибочно перечисленные средства

В графе «Описание платежа» сообщите: «Возврат ошибочно полученных средств от такой-то даты, перевод номер такой-то». Сообщите в кредитное учреждение, что вопрос закрыт, сумма возвращена.Естественно, не всегда получится выполнить данную процедуру полностью.

Пострадавший может жить далеко от вас и не иметь возможности показать вам чек, передать вам письмо на бумажном носителе и прочее.

Так или иначе, постарайтесь максимально точно его идентифицировать и зафиксировать ваше общение — звонки, письма и другое, старайтесь вести переписку и сохраните все письма.

Попросите, чтобы он сделал фото с копией платежки (или чеком) и паспортом, открытым на страничке с фотографией. Для возврата средств используйте исключительно банковский счет, чтобы деньги поступили по адресу конкретного человека с проверенными личными данными.

Если что-то случится, найти его будет легче.Если вы лично знаете пострадавшего и уверены, что он именно ошибся, то, конечно, процедура упрощается: достаточно вернуть средства на счет, не забыв зафиксировать в платежке, что речь идет об ошибочно полученных средствах.Будьте внимательны и осторожны в подобных ситуациях. Еще раз прочтите наши рекомендации, лучше перестраховаться, чем стать жертвой мошенников. Правда и мифы о деньгах в FacebookПодписатьсяСтатья была полезной?

2 0 КомментироватьРекомендуемые кредитные карты

Сбербанк России Сбербанк РоссииЛицензия №1481 СберКарта Лимитдо 1 000 000 ₽Льготный период120 днейСтавкадо 9,8 %Cash Backдо 30 %

ЦБ раскрыл план действий при получении «ошибочного» перевода на карту

Если на карту пришел перевод от неизвестного лица и тот требует его вернуть, самый верный способ — не решать возникшую проблему самостоятельно, а перенаправить отправителя перевода в банк.Как правило, «ошибочные» переводы — излюбленный трюк мошенников. Он грозит человеку тем, что может оставить его без части личных накоплений, да еще и втянуть в преступную схему по обналичиванию или отмыванию средств.Злоумышленники «по ошибке» переводят деньги на счет жертвы и под разными предлогами просят отправить их по другим реквизитам человеку, которому они якобы предназначались. Как рассказали РИА Новости в Промсвязьбанке, подобные схемы используются для незаконного снятия более крупной суммы со счета клиента и других преступных действий, например, отмывания денег, добытых незаконным способом.

При этом мошенники могут быть очень агрессивными — угрожать уголовным преследованием и судом, если человек отказывается вернуть «случайный» перевод.По словам замдиректора департамента информационной безопасности банка «Открытие» Анатолия Брагина, человек ни в коем случае не должен самостоятельно урегулировать сложившуюся ситуацию.Но и тратить чужие деньги тоже нельзя. Как уточнили в банке «Ак Барс», когда клиент сам не совершал никаких переводов и не пользовался чужими деньгами, то он чист перед законом.В Банке России рекомендуют придерживаться нескольких простых правил. Если отправители настоятельно требуют вернуть перевод, то необходимо им сразу же сообщить, что вы не против возврата.

«Но при этом отправитель должен сам обратиться в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод»

, — рассказали в ЦБ.

Именно такой совет и нужно дать отправившему «ошибочный» перевод.При этом получившему деньги клиенту, в свою очередь, тоже необходимо позвонить в свой банк и сообщить, что ему поступил неизвестный перевод.

А затем написать заявление на возврат денег, которые были зачислены ошибочно, отметили в ЦБ. Таким образом с сомнительной транзакцией будут разбираться уже специалисты.

Виноват, ошибся номером: как вернуть денежные средства, переведенные на чужую карту случайно или в результате мошенничества?

12 ноября 2020 12:47 pixabay.com &nbsp/&nbsp В современном мире перевод на ту или иную банковскую карту или счет уже ни для кого, пожалуй, не представляет трудностей, являясь делом отлаженным и привычным. Однако даже при всей внимательности и ответственном подходе к подобным финансовым операциям никто из нас не застрахован от ошибки: достаточно неправильно указать всего лишь один символ — и ваш перевод поступит на чужую карту. Что можно предпринять, чтобы деньги вернулись если не к вам, то, по крайней мере, к владельцу карты, которому они были предназначены?

И что делать, если денежные средства были переведены вполне осознанно, однако впоследствии выяснилось, что вы имели дело с мошенниками? Вместе с экспертом ФАН — адвокатом Екатериной Антоновой () — разбираем, как вести себя в подобных ситуациях.Попробовать договориться по-человечески с тем, кому выпало счастье в виде внезапно свалившейся на карту «материальной помощи», — это, пожалуй, первое, что приходит в голову тому, кто обнаружил ошибку и впервые задается вопросом, как вернуть деньги, переведенные не туда.

Можно поступить следующим образом: отправить на ту же карту (счет или номер мобильного телефона), к примеру, 1 рубль, а в комментариях к переводу коротко пояснить, что вы перепутали номер счета, а также указать ваш номер телефона, с тем чтобы держатель карты мог вам перезвонить. Чаще всего именно так люди и поступают, ведь нормальному, адекватному гражданину чужого добра, как говорится, не требуется, поэтому, примерив вашу ситуацию на себя, он, вероятнее всего, объявится и вернет перевод.Как вернуть деньги, переведенные на карту Сбербанка или какого-либо другого банка, в случае, если получатель все же оказался нечестным — не вернул денежный перевод и даже не перезвонил? В такой ситуации нужно немедленно лично обратиться в ближайшее отделение банка, клиентом которого вы являетесь, и написать заявление.

Это действие, кстати, можно предпринимать одновременно с попыткой договориться с абонентом напрямую. «Даже если человек перевел деньги не туда, то сразу же они возвращены обратно не будут. Вначале банк направит официальное уведомление на имя гражданина, которому ошибочно был совершен денежный перевод.

В нем будет содержаться просьба вернуть деньги законному владельцу.

Личные данные этого гражданина банк вам не предоставит, так как это является банковской тайной», — уточняет Екатерина Антонова.

pixabay.com &nbsp/&nbspЗаявление придется составить в двух экземплярах: первый из них с отметкой банка будет передан вам, а второй останется в банке. Обязательно убедитесь в том, что в заявлении отражена дата его принятия, а также стоит подпись сотрудника банка. Затем представитель банка должен связаться с владельцем счета, на который поступили ваши денежные средства, и сообщить ему о том, что перевод был сделан ошибочно.

Копию заявления храните как зеницу ока — на случай, если получатель ваших денег окажется в корне недобросовестным.Следует помнить, что даже банковский сотрудник не вправе заставить получателя вернуть вам денежные средства, если вы обнаружили, что перевели их мошенникам. Он может лишь попросить получателя об этом. Как же все-таки вернуть деньги, переведенные на карту, если в банке вам сообщили, что владелец счета найден, но денежные средства к вам так и не пришли?

По закону подобные ситуации регулирует статья 1102 ГК РФ «Обязанность возвратить неосновательное обогащение». Либо в некоторых случаях — статья о мошенничестве. Поэтому для того, чтобы отстоять свои права, смело обращайтесь в полицию, и вот здесь вам как раз и пригодится копия заявления, написанного в банке.Далее мы снова имеем два варианта развития событий, разъясняет эксперт.

В первом из них полиция выдает вам отказ в возбуждении уголовного дела.

Официальное уведомление об отказе вы получите по почте по месту фактического проживания (либо месту обращения в полицию).pixabay.com &nbsp/&nbspВторой вариант — возбуждение уголовного дела. На практике это происходит весьма редко и, как правило, при особых обстоятельствах — к примеру, при наличии нескольких потерпевших.

Или же в случае, если человеку, фигурирующему в вашем заявлении, уже не раз по ошибке переводили денежные средства и он никогда их не возвращал. В данном случае действия получателя могут быть расценены как мошеннические.Возбуждение уголовного дела является основанием для обращения в суд.

Впрочем, даже если получен отказ, то вы также вправе обратиться за помощью к Фемиде. «Если все вышеперечисленные действия не принесли результата и гражданин игнорирует возврат денежных средств, то можно обратиться в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения.

В такой ситуации копия заявления из банка, а также копия отказа из полиции в открытии уголовного дела вам также понадобятся. Кроме того, можно получить из банка официальное подтверждение денежного перевода и прикрепить его к материалам дела», — говорит Екатерина Антонова. Нелишним также может стать составление претензии.

Ее следует направить на почтовый адрес неплательщика в виде письма с уведомлением о вручении.

Когда вас обоих пригласят на допрос, велика вероятность, что недобросовестный получатель вернет вам деньги уже на данном этапе, ведь процедура эта не из приятных. Если же договориться не удалось и теперь, то придется, как говорится, «идти до конца» — подавать иск и дожидаться судебного заседания.Важно знать, что через суд также можно взыскать с неплательщика проценты за пользование не принадлежащими ему денежными средствами и сумму государственной пошлины за подачу заявления и даже получить компенсацию затрат на юриста и моральный ущерб.

«Если незнакомое лицо перевело вам денежные средства случайно, незамедлительно переводите их обратно, — говорит Екатерина Антонова. — Ведь статья о необоснованном обогащении может быть применена к любому гражданину, а значит, и против вас тоже может быть составлен судебный иск с требованием не только выплатить всю сумму сполна, но и компенсировать потерпевшему моральный ущерб и финансовые затраты на юридическое сопровождение». pexels.com &nbsp/&nbspИногда владельцы карт получают сообщения с просьбами вернуть ошибочно переведенные деньги по такому-то номеру карты или мобильного телефона, в то время как никаких денежных средств на их карту не поступало.

«При подозрении на мошеннические действия ни в коем случае не совершайте никаких денежных переводов, — предупреждает Екатерина Антонова.

— И конечно же, никому не говорите трехзначный код, указанный на обратной стороне карты. Даже сотрудники банка не имеют права запрашивать такую информацию по телефону. В любом ином случае нужно немедленно звонить на горячую линию банка и блокировать карту.

Это можно сделать по телефону».

И напоследок несколько советов для тех, кто устал по несколько раз перепроверять цифры банковских счетов или карт в ходе финансовых операций. Во-первых, для оптимизации денежных переводов можно создавать специальные шаблоны в мобильном банке.

Кроме того, можно воспользоваться текстовым редактором, сохраняя в нем номера часто используемых счетов, а потом копируя и вставляя их в нужной графе при переводе.