Главная - Статьи - Мошенники оформили кредит по паспортным данным

Мошенники оформили кредит по паспортным данным


Мошенники оформили кредит по паспортным данным

Оглавление:

Могут ли мошенники взять “взаймы» по ксерокопии паспорта.и как от этого защититься?


31 октября 202116 тыс. прочитали21 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы16 тыс. прочитали до концаЭто 75% от открывших публикацию3 минуты — среднее время чтенияМошенничество в финансовой сфере в России, к сожалению, активно развито.

Сфера непосредственно связана с деньгами и этим интересна всякого рода мошенникам, которые хотят нажиться за ваш счёт. Множество случаев, когда законопослушные люди становятся жертвами аферистов и мошенников, и на них вешают чужие кредиты.

Для оформления кредита требуется оригинал паспорта, поэтому возникает законный вопрос — причем тут ксерокопия?Разве можно по ней тоже взять денег у кредиторов? Если кредиторы честные, то естественно ответ на этот вопрос будет отрицательным. Мошенники могут попытаться обмануть их только с помощью оригинала паспорта, например, если вы его потеряете, и они переклеят фотографию.

Но если у мошенников работает сообщник в банке, то вполне может сгодиться и ксерокопия.

И случаи, когда оформляли кредит, кредитную карту или займ по ксерокопии — не редкость. Но, конечно, их меньше. Как правило, такие кредиты “оформляют” через магазины и салоны сотовой связи.

Также стоит опасаться микрофинансовых компаний, некоторые из них предоставляют займы онлайн на основании скриншотов документов, без посещения офиса. Полностью избежать ситуации, когда по ксерокопии паспорта на вас могут повесить кредит, к сожалению, не получится. Многие организации, в том числе государственные, хранят ваши персональные данные и отказаться от этого нельзя.

Можно, конечно, уехать жить за границу, но если вы живете в России, то и персональные данные ваши будут здесь. Базы данных могут куда-то утекать или взламываться хакерами.

От этого никто не застрахован. Но снизить риски можно!Вот несколько советов: 1.

Бережно относитесь к вашему основному документу, старайтесь его не терять и не оставлять без присмотра. Если потеряли, сразу обращайтесь в МВД.

Временные задержки при обращении могут очень дорого обойтись. 2. Не отправляйте скриншоты вашего паспорта кому-попало.

Схем, с помощью которых преступники получают чужие документы, очень много. Многие из них связаны с интернетом.

Выпытывать паспортные данные могут на сайтах знакомств, на сайтах по поиску работы. Некоторое время назад была распространена схема, когда мошенники под видом потенциального работодателя просили прислать им ксерокопии документов и собирали их в базу для совершения отнюдь не добрых намерений.

3. Не давайте делать ксерокопии вашего паспорта всем подряд. Многие организации сразу пытаются отксерить ваш основной документ — например работодатели, если вы только устраиваетесь на работу, но еще не устроились.

Иногда копии просят сделать при вас магазины, например, если вы возвращаете товар. 4. Защищайте скриншоты вашего паспорта.

Это можно сделать с помощью водяных знаков или надписи “Копия предоставлена для организации такой-то”. Дополнительно советую закрыть этой надписью часть вашей подписи.

В этом случае использовать незаконно ваши паспортные данные мошенникам будет очень затруднительно. А надпись, как правило, никак не помешает организациям принять ваши документы. Совет.Периодически проверяйте свою кредитную историю.

Сейчас это можно делать с помощью онлайн-сервисов Бюро кредитных историй (БКИ). Некоторые БКИ даже предлагают смс-информирование для отслеживания изменений кредитной истории.

В этом случае вы быстро узнаете о появлении мошеннических кредитов. В такой ситуации вам придется самостоятельно разбираться с финансовой организацией, где на вас оформлен долг.

Ничего не делать и пускать все на самотек не рекомендую — тогда у вас останется испорченной кредитная история, а долг будет числиться за вами.

Как правило, гражданин узнает о мошенническом кредите спустя несколько месяцев, когда долг передают коллекторам.

Коллекторы ему присылают письмо или звонят по телефону. Но обычно присылают письмо по адресу прописки, так как телефонный номер мошенники указывают неверный.

В первую очередь вам необходимо обратиться в кредитную организацию, где на вас оформили займ и написать претензию. Претензия обычно рассматривается в течение 30-45 дней, после чего финансовая организация решит — признать, что этот долг оформили мошенники и списать его с вас, или нет. Если банк пойдет вам на встречу и удовлетворит претензию, потребуйте от него официальное письмо — они должны прислать его по почте по адресу вашего проживания.

Также через некоторое время проконтролируйте, что банк не забыл исправить вашу кредитную историю. Если вашу претензию не удовлетворят и долг не спишут, потребуется решать вопрос в суде. И здесь все будет зависеть в основном от подчерковедческой экспертизы.

Будут решать — ваша или не ваша подпись стоит на договоре.Но если у вас слишком простая подпись, всё может окончиться, к сожалению, не в вашу пользу.

И придётся выплачивать чужой кредит. А ваша кредитная история будет испорчена.

Граждане с непростой подписью в этом плане сильнее застрахованы. Подделать её гораздо сложнее.

Как узнать, взяли ли мошенники кредит на ваше имя

Так что доказать, что кредит взял кто-то другой, сложно.

Более того, клиент банка берёт на себя обязательство не разглашать данные, которые могут привести к утечке денег.

Однако добиться справедливости всё равно стоит попытаться.Вот список базовых правил, о которых все вроде бы знают, но не все соблюдают:

  • Считайте любой звонок с незнакомого номера подозрительным и пропускайте через мелкое сито сомнения всё, что вам говорят. Если вам звонят из «службы безопасности банка», это мошенники. Даже если они знают, сколько у вас денег на счету и как зовут вашу золотую рыбку, это мошенники, просто очень осведомлённые. Когда настоящая служба безопасности замечает подозрительные операции по счёту, она его . И уже вы бегаете и доказываете, что сами переводили деньги.
  • Никому не сообщайте пароли, коды из СМС и прочие данные — те, которые нам постоянно рекомендуют никому не сообщать.
  • Не рассылайте фотографии с паспортом у лица кому попало и храните их в безопасных местах.
  • Выясните, как запретить оператору сотовой связи заменять ваши сим-карты без вашего присутствия. Механизмы могут немного различаться, но обычно необходимо прийти и написать соответствующее заявление. От мошенничества сотрудников самого оператора это не защитит, но от залётных злоумышленников вполне.
  • Если , не тяните и обращайтесь в управление по вопросам миграции МВД. Вам не только выдадут новый документ, но и признают недействительным старый. При краже нестись в полицию надо ещё быстрее.
  • Не устанавливайте на телефон приложений, назначение которых вы не понимаете максимально точно, особенно в спешке и панике. И с осторожностью переходите по ссылкам.

Читайте также � Пишу для Лайфхакера о деньгах, праве и правах, вещах, которые помогают жить проще, лучше и веселее.

И, конечно, проверяю советы на себе: получаю налоговые вычеты, подаю декларации онлайн, а ещё досрочно выплатила ипотеку и вынудила почту найти мою посылку.Показать большеЕсли нашли ошибку,

Могут ли мошенники взять кредит по данным паспорта без самого документа?

Право+2Анонимный вопрос24 июля 2021 · 242,5 KИнтересно24 612Сайт Fincult.info создан Банком России, чтобы простыми словами объяснять людям сложные.

· ПодписатьсяОтвечаетДа, это возможно главным образом при оформлении небольших онлайн-займов. Микрофинансовые организации (МФО) в этом случае обычно проводят упрощенную идентификацию. Они просят клиентов прислать данные паспорта или его скан, а также фотографию с паспортом в руках. Мошенник может подделать снимки и данные документа с помощью фотошопа.

Мошенник может подделать снимки и данные документа с помощью фотошопа. Для этого ему не нужен сам документ. Паспортные данные попадают к преступникам в результате , либо мошенники покупают базу на черном рынке.

Но могут воспользоваться и информацией из украденного или утерянного паспорта.

Поэтому если вы потеряли паспорт или у вас его украли, сразу пишите заявление в полицию. Вам выдадут справку, которая станет доказательством, что в момент оформления долга паспорт был не у вас.Если на ваше имя оформили долги, сначала надо проверить свою – выяснить, у каких кредиторов и какие именно кредиты или займы за вами числятся.

Обратитесь в полицию и напишите заявление кредитору о том, что вы не оформляли этот долг. После внутреннего расследования долг спишут. Если нет – подавайте в суд. Можете также пожаловаться на кредитора .

Подробнее о том, как действовать, если преступники оформили на ваш паспорт кредиты или займы, 1 эксперт подтверждает2157,4 KподтверждаетНа практике так и происходит.Ответить2Показать ещё 12 комментариевКомментировать ответ…Комментировать…Ещё 18 ответовФинансы65Эксперт отдела анализа банковских услуг www.banki.ruПодписатьсяКак показывает практика (в т.ч. судебная) вполне себе реальная ситуация, причем речь идет не только об МФО, но и о банках. С развитием онлайн-технологий в кредитовании населения растет и мошенничество.

Поэтому своевременно (2 раза в год) проверяйте бесплатно свою кредитную историю.1 эксперт подтверждает32,0 KподтверждаетВопрос. Проверять где, на Госуслугах?

И 2 раза в год это бесплатно?

ОтветитьПоказать ещё 1 комментарийКомментировать ответ…Комментировать… 689Разложим финансы по полочкам, расскажем, как накопить на что угодно, и подберем самые. · ПодписатьсяОтвечаетДля того чтобы оформить кредит в банке, вам нужно предоставить сотруднику кредитной организации оригинал паспорта. Надежный банк не позволит себе оформить кредит без проверки всех документов и личности заемщика.

Проверенная кредитная организация заботится о безопасности своих клиентов. Для того чтобы вашими паспортными данными не воспользовались. Читать далееПолучайте баллы за все покупки по «Москарте» и «Москарте Black»3,3 KКомментировать ответ…Комментировать…Юриспруденция37Возврат денег от брокера, казино, букмекера · ПодписатьсяПо законодательству — оформить кредит по паспорту без его владельца нельзя, а сотрудники банка или МКО обязаны удостовериться в том, что заемщик и владелец паспорта —это одно лицо.

Ведь Паспорт — единственный документ, который требуется при оформлении любого кредита: без него невозможна выдача займа. Но в практике часто бывает совсем по другому —.

Читать далее38,5 KКомментировать ответ…Комментировать…Финансы1,9 KИнвестиции, фондовый рынок, личные финансыПодписатьсяПросто по данным паспорта скорее не смогут, чем смогут, а вот по ксерокопии могут, если в сговоре с сотрудниками банка. Лично у меня была такая история, когда на моё имя открыли кредитную карту по имеющейся у мошенников ксерокопии паспорта (в салоне сотовой связи сделали ксерокопию паспорта при заключении договора и потом её использовали в своих.

Читать далее18122,7 KКомментировать ответ…Комментировать…Юриспруденция71Юридическая компания, Банкротство физических лиц, возврат страховок, налоговый вычет. · ПодписатьсяЯ Вам больше скажу.

Есть известные схемы мошенничества: по данным Вашего Паспорта пишут фиктивную расписку, якобы Вы заняли денег у Иванова. 100 000 руб. Подают в мировой суд.

Адрес пишут Ваш неверный, что бы не получили приказ.

Суд его выносит, его кидают в банк и списывают деньги с Вашего счёта. Так что свои данные лучше хранить при себе.

Вводят. Читать далее97,7 KКомментировать ответ…Комментировать…1,6 KБробанк.ру — сервис подбора финансовых услуг · ПодписатьсяОтвечаетКопия паспорта, его фотография, или просто набор паспортных данных без самого документа не являются документами, удостоверяющими личность. Чтобы получить микрозайм или уж тем более кредит, необходимо иметь при себе паспорт и еще любое удостоверение личности на выбор (также оригинал). Поэтому законопослушной компании, осуществляющей деятельность в.

Читать далее31149,0 KЭто когда нормальные банки. А они всё реже бывают. Сейчас какие банки и м.займы?

Правильно, закона не слушают.Ответить8Показать ещё 1 комментарийКомментировать ответ…Комментировать…2Личностный консультант в сфере развития бизнеса и идей. Помогаю в поиске новых.ПодписатьсяРаньше работая в нескольких компаниях относящихся к сотовым операторам, мы спокойно могли оформить кредит без владельца паспорта.

Все зависит от честности сотрудника.

А так это все реально сделать. Но проще выправить банковскую карту или ваши данные паспорта продать на различных ресурсах даркнета.211,5 KКомментировать ответ…Комментировать…673Очень сердитый гномПодписатьсяЕсли коротко, то так: имея контакты в банке- можно вполне. И чем выше сидит товарищ, тем легче.

Но банковские работники редко бывают идиоты, поэтому случаи таких афёр через них редки. А в других вариантах- возможно, но ещё сложнее.

Если, разумеется, сам человек не станет направо-налево раскидывать свои персональные данные.3,6 KКомментировать ответ…Комментировать…7ПодписатьсяМошенники могут взять кредит, без вашего паспорта, но зная ваши паспортные данные, они могут узнать ваши данные с помощью QIWI, и других электронных кошельков, желаю вам не по податься на мошенников, удачи! 10222,8 KКомментировать ответ…Комментировать…

Что делать, если на тебя оформили кредит мошенники

Эксперт рекомендует требовать у суда проведение экспертизы подписей. В подавляющем большинстве, по его словам, такие экспертизы дают однозначный ответ, что подписи были поставлены разными людьми.

Если заем был оформлен через интернет, то необходимо подтвердить, что деньги были перечислены на не принадлежащую пострадавшему банковскую карту, а для подтверждения платежа был использован не принадлежащий ему номер телефона. Данную информацию можно запросить в соответствующих структурах.

К исковому заявлению нужно приложить все оригиналы и копии доказательств непричастности. Представить весь пакет документов по кредитному договору, а также заявления, ответы от организации. По результатам разбирательства договор признают незаключенным, и обязательства перед кредитором прекратятся. Копию решения суда стоит отправить в БКИ, чтобы там удалили ненужную запись.
Копию решения суда стоит отправить в БКИ, чтобы там удалили ненужную запись. Важно: при несогласии с результатами экспертизы заемщик вправе заявить ходатайство о назначении дополнительной экспертизы.

У пострадавшей стороны есть право требовать компенсацию за моральный вред (например, от действий коллекторов) и возмещение судебных расходов.Пожаловаться Банку России.

Если внутреннее расследование в кредитной организации не принесло желаемого результата и есть основания, что оно было проведено формально при наличии веских доказательств, то можно написать и в Банк России. Регулятор назначит служебную проверку деятельности кредитора. По мнению экспертов, такое заявление лишним не будет.

Схемы, в которой сотрудники компании работают в сговоре с мошенниками, нечасто, но все же бывают.«Ситуация наверняка имеет свое распространение, так как обращений к юристам с подобной проблемой достаточно много. Жалобу в ЦБ подать можно, но результативность будет сомнительной.

В целом же, конечно, писать нужно и в ЦБ, и руководству конкретного банка, так как держать в своем штате мошенника не хочет ни одно учреждение. В подобных вопросах нужно предпринять максимально возможное количество действий.

Подобные действия могут

Что помешает аферистам взять кредит на ваше имя или отобрать недвижимость

Однако после внесения последних поправок в Закон о госрегистрации недвижимости для совершения сделок на основании документов, подписанных электронной подписью, собственник должен подать специальное заявление в Росреестр1. После этого в ЕГРН будет внесена запись о возможности регистрации сделки с недвижимостью путем подачи электронных документов.

Если такой записи в реестре не окажется, регистрирующий орган не примет заявление о регистрации перехода, прекращения права собственности на объект недвижимости и прилагаемые к нему документы в электронной форме. Эти законодательные изменения позволят защитить граждан от мошенничества (подробнее об осуществлении сделок с недвижимостью через интернет и о том, как поправки помогут исключить случаи передачи прав на недвижимое имущество без ведома собственника, читайте в публикации ). Кроме того, нельзя забывать, что остается риск передачи недвижимого имущества в собственность другого человека путем подачи бумажных документов в МФЦ по поддельному паспорту или доверенности.

Поэтому стоит позаботиться о внесении в ЕГРН записи, которая не позволит продать, заложить или сдать в аренду недвижимость без вашего ведома. Подробнее об этом читайте в материале владельцу нужно подать заявление, которое наложит ограничение на сделки с его имуществом». Для собственников юридических лиц предусмотрена возможность обратиться в ФНС и установить порядок регистрации изменений в ЕГРЮЛ только при личной явке уполномоченных от компании лиц.

1 Федеральный закон от 2 августа 2019 г.

№ 299-ФЗ

«О внесении изменений в Федеральный закон “О государственной регистрации недвижимости”»

(вступит в силу с 1 января 2020 г.). ЭЦП является удобным способом заключения сделок и ведения бизнеса, позволяющим сэкономить огромное количество времени.

Однако человек должен осознавать риски использования ЭЦП и соблюдать простые правила «цифровой гигиены», позволяющие снизить их до минимума. Не распространяйте свои персональные данные в интернете на

Что делать, если мошенники оформили кредит на ваше имя

/ / Общественно-политические 15.11.2019 Минчанка Елена рассказала, что по телефону с ней связалась девушка. Она представилась сотрудницей банка и попросила сообщить паспортные данные ребенка.

Женщина хочет знать, имела ли право сотрудница банка получать по телефону подобного рода информацию. «Вчера мне позвонили и попросили продиктовать паспортные данные на моего ребенка.

Обосновали это тем, что не могут создать для него «Карту учащегося».

Он ученик 1-го класса. Я сказала, что сама предоставлю в банк необходимую информацию, но девушка не унималась.

Меня насторожило то, что накануне мне рассказали историю, как одной моей знакомой позвонили тоже якобы из банка и сказали, что на ее имя открыт кредитный счет. Также ее предупредили, что если она не сообщит свои паспортные данные, то придется платить по чужому кредиту. Вот она и назвала их. В итоге на ее имя действительно без ведома оформили кредит.

Поэтому я решила ничего не сообщать звонившей. К слову, утром я обратилась в банк. Там мне сказали, что со мной разговаривали мошенники».

Как рассказала Елена, она тут же сообщила об инциденте в Viber-группу класса.

Оказалось, звонили не ей одной.

Вот что написала другая мама: «Мне в понедельник тоже звонили. Представились работниками «Беларусбанка» и очень настойчиво хотели якобы сверить данные по пластиковой карточке. Перезвонила в свой банк и оставила данные и номер телефона звонивших.

На следующий день тот номер, с которого мне звонили, уже был недоступен».

Банк: наши работники никогда не просят паспортные данные по телефону В «Беларусбанке», где выдают «Карту учащегося», прокомментировали ситуацию следующим образом: – Наши работники никогда не просят озвучить паспортные данные, реквизиты карточек, логины, пароли, в том числе коды, пересылаемые банком посредством SMS на телефон клиента. Если у вас запросили такую информацию, значит, это не работник банка. – На какие вопросы работника банка можно отвечать по телефону?

– Работник банка может уточнять у клиента обстоятельства конкретной операции, совершенной по его карточке.

При этом клиент может назвать только платежную систему и четыре последние цифры номера карточки. Могут задавать организационные вопросы. Например, посещали вы отделение банка или нет, оформляли договор или нет.

– Если человек сообщил мошеннику пароли от карт, ему рекомендуют ее срочно заблокировать. А что, если он случайно сообщил данные паспорта?

– Паспортные данные могут выяснять с целью получения доступа к МСИ – межбанковской системе идентификации, которая дает последующий доступ в интернет-банкинг. Если клиент предоставил доступ в интернет-банкинг, в первую очередь нужно позвонить в контакт-центр по номеру 147 для блокировки системы. Далее стоит заблокировать все карточки и написать заявление в банк.

– Если мошенники выманили данные и оформили онлайн-кредит, что можно сделать? – Кредит придется выплачивать. Обратитесь с заявлением в банк и милицию для поиска мошенников. Кристина Сухаревич, Теги: , 27 Августа 2021 27 Августа 2021 27 Августа 2021 27 Августа 2021 26 Августа 2021 26 Августа 2021 При использовании материалов активная гиперссылка на pravo.by (право бай) обязательна.
Кристина Сухаревич, Теги: , 27 Августа 2021 27 Августа 2021 27 Августа 2021 27 Августа 2021 26 Августа 2021 26 Августа 2021 При использовании материалов активная гиперссылка на pravo.by (право бай) обязательна. . © , 2003-2021

Как защититься, если мошенники оформили на вас «липовый» кредит: пошаговая инструкция от юриста

23 июня6,8 тыс.

прочитали16 тыс. просмотра публикацииУникальные посетители страницы6,8 тыс. прочитали до концаЭто 41% от открывших публикацию4 минуты — среднее время чтенияВ последнее время тема поддельных кредитов стала как нельзя более актуальна. Любой человек может в какой-то момент обнаружить, что он является должником по кредиту.

которого не брал. Происходит это, как правило, случайно: в результате изучения информации на сайте суда или ФССП РФ. Эта статья — прежде всего для людей, попавших в подобную ситуацию. В ней я расскажу, как в подобных случаях можно защитить свои права.Изображение взято из открытых источниковПервейшим и самым главным правилом в этой ситуации является следующее: сидеть сложа руки КАТЕГОРИЧЕСКИ ПРОТИВОПОКАЗАНО.Возможно, вы совершенно искренне полагаете, что, будучи «ненастоящим» должником, вы можете просто спокойно ждать, пока вас вызовут в суд, а уж там гордо заявить, что кредит вы не брали.

И конечно, вы уверены, что суд тут же назначит экспертизу подписи на кредитном договоре.

Которая, естественно, покажет, что подпись эта не ваша, потому в удовлетворении иска суд кредитору незамедлительно откажет.Хочу вас разочаровать. Почти со 100% вероятностью ТАК НЕ БУДЕТ.

Почему? Постараюсь детально ответить на этот вопрос в статье.1) Итак, если вы обнаружили, что на вас оформлен поддельный кредит, вашим первым шагом должно стать обращение в правоохранительные органы с заявлением о преступлении. Даже если вам абсолютно не хочется, сделать это надо по следующим причинам:

  • необходимо найти настоящего преступника, потому что именно он должен нести ответственность, в том числе материальную — перед кредитором;
  • в случае возбуждения уголовного дела следователем будет вынесено постановление о признании вас потерпевшим;
  • у правоохранительных органов широкие возможности в получении необходимых сведений и информации, в том числе — посредством направления соответствующих запросов;
  • в ходе следствия будут проводиться различные следственные действия (например, допросы, выемка и т.п.), оформляемые актами, протоколами и т.п., а также, возможно, экспертиза, что приведет к насыщению уголовного дела доказательствами;
  • не обращение в правоохранительные органы будет выглядеть подозрительно в глазах суда, рассматривающего гражданское дело о взыскании с вас долга.

Как вы уже поняли, судебный процесс по гражданскому делу обязательно состоится. Соответственно, наличие возбужденного уголовного дела будет для вас весьма кстати, потому что:

  • как у ответчика у вас будет возможность представить суду свои возражения, приобщив к ним копии заявления о преступлении, постановления о признании вас потерпевшим;
  • вы сможете в порядке ст.57 ГПК РФ заявить ходатайство об оказании судом содействия в истребовании доказательств из материалов уголовного дела. После поступления их в гражданское дело вы сможете с ними ознакомиться и ссылаться на них в ходе судебного процесса.

Однако, излишне переоценивать факт возбуждения уголовного дела и возлагать на него большие надежды тоже не стоит.

Чего вам точно не следует ждать, так это:

  • быстрого окончания расследования. Увы, времени на него следственными органами будет потрачено очень много;
  • приостановления производства по гражданскому делу. В силу ст.215 ГПК РФ это возможно лишь при рассмотрении дела в рамках уголовного судопроизводства;
  • освобождения вас от доказывания в связи с признанием вас потерпевшим на основании постановления. Согласно п.4 ст.61 ГПК РФ таким основанием является только вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу, да и то лишь в отношении отдельных вопросов.

2) Ваш второй шаг — это грамотное поведение в суде в рамках рассмотрения гражданского дела о взыскании с вас задолженности.В случае, если задолженность с вас взыскивается на основании судебного приказа, просто отмените его. Процессуальный срок начинает течь с момента, когда вы об этом приказе узнали. Многие люди уверены, что судом по ходатайству должника-ответчика будет непременно назначена экспертиза (например, почерковедческая) экспертиза.

В силу п.1 ст.79 ГПК РФ при возникновении в процессе рассмотрения дела вопросов, требующих специальных знаний в различных областях науки, техники, искусства, ремесла, суд назначает экспертизу.

Казалось бы, всё просто?Сложность заключается лишь в том, что суд должен прийти к выводу о необходимости ее назначения.

А это уже сложнее, особенно, если в деле нет иных доказательств вашей невиновности, кроме ваших же устных объяснений.Для того, чтобы суд совершенно точно удовлетворил ваше ходатайство, заявите в письменном виде о фальсификации доказательств. Согласно ст.186 ГПК РФ в случае заявления о том, что имеющееся в деле доказательство является подложным, суд может для проверки этого заявления назначить экспертизу или предложить сторонам представить иные доказательства.Не беспокойтесь, суд в этом случае непременно назначит именно экспертизу, поскольку имеется целый ряд разъяснений Верховного Суда РФ по данному вопросу.Беда в том, что в заключении эксперта часто содержится его вывод о том, что определить точно, подписан ли документ именно этим лицом, невозможно.3) Если предыдущие ваши шаги были направлены на то, чтобы отбивать удары, то третий шаг представляет собой нападение — направление кредитору претензии и ваше обращение в суд с иском.Не советую вам направлять взыскателю уведомление о расторжении договора.

Почему? Потому что этим вы автоматически признаете факт его заключения. Ведь нельзя расторгнуть то, что вами не заключалось.

Нормы же ст.450 и 450.1 ГК РФ регулируют порядок, основания и условия расторжения или отказа от реально заключенного договора, его исполнения.Рекомендую вам направить взыскателю уведомление о том, что вы стали жертвой мошеннических действий. Оно должно содержать ваше требование о признании договора незаключенным и указание на то, что этот документ будет считаться вашей досудебной претензией.К нему необходимо также приложить проект соглашения о признании договора незаключенным, подписанный с вашей стороны. Любую корреспонденцию в адрес кредитора лучше направлять ценным письмом с описью и уведомлением.После истечения срока, указанного в претензии, вам надообратиться в суд с иском о признании договора незаключенным, а вашей задолженности перед взыскателем — отсутствующей.

По мнению судов, незаключенность договора означает его отсутствие в принципе. Этим он отличается от недействительной сделки, которая считается состоявшейся.В заключение хотелось бы сказать следующее: не останавливайтесь, не опускайте руки, направляйте жалобы во все органы и организации, включая Росфинмониторинг. Помните, что в суде действует принцип состязательности сторон, поэтому о доказательствах вам придется позаботиться самому.Надеемся, эта статья была для вас полезной.Если вам понравилось, не забывайте ставить лайки, оставлять комментарии и подписываться на канал, это помогает его продвижению.Еще статьи на схожую тематику: , , ;

На ваш паспорт взяли микрозайм.

Что делать?

Прежде всего – не паниковать. К сожалению, такое случается. В наши дни уже не так часто, как еще пару лет назад, но, тем не менее, с завидной регулярностью.

В отделениях полиции практически еженедельно принимают все новые заявления о мошенничествах такого рода. Для того, чтобы было понятнее, как вести себя в такой ситуации, рассмотрим два варианта:

  • у вас украли паспорт;
  • мошенник получил доступ к вашим паспортным данным, а сам документ остался у вас.

Итак, пример.

Молодой человек 25 лет от роду стал получать сообщения от представителей сразу трех банков о том, что на его имя были оформлены три потребительских кредита.

Дело происходило как раз вскоре после новогодних праздников, наш герой спокойно отдыхал дома и не ожидал ничего подобного. Проверив документы, он убедился, что паспорт на месте отсутствует.

Последний раз он видел его приблизительно 2-3 недели назад.

Мошенники могут украсть ваши документы где угодно – в транспорте, в кафе, в очереди к врачу.

При наличии определенной квалификации большого труда для них это не составляет. Затем на паспорт наклеивается новая фотография и защитная голограмма, так что паспорт выглядит настоящим. После этого мошенник может либо обратиться за кредитом лично, либо сделать это дистанционно, с помощью сим-карты, оформленной на поддельный паспорт.

Дело в том, что сотрудники салонов связи не так внимательно проверяют документ на наличие признаков подделки, как это происходит в кредитных организациях.

В этом несоответствии кроется лазейка, которой воспользовался мошенник в нашем случае. За два дня, прошедших с момента получения сим-карты (это выяснилось по отчетам, полученным из бюро кредитных историй), жулики пытались получить кредитов на общую сумму почти в 1,5 млн рублей. К чести служб безопасности микрофинансовых организаций, одобрение получили «всего лишь» заявки на приобретение бытовой техники.

Сумма ущерба – 120000 рублей. Как поступать в этом случае

  • как только обнаружили пропажу паспорта, пишите заявление в полицию и на госуслуги о восстановлении документа
  • не вздумайте ничего платить. Если кредит брали не вы, то и оплачивать его не вам
  • составьте заявление в кредитную организацию, предоставившую займ на ваш украденный паспорт. В нем подробно объясните ситуацию, и требуйте расследования силами службы безопасности. Предоставьте свою фотографию – ведь при получении сим-карты, обналичивании средств, приобретении бытовой техники злоумышленник обязательно должен был где-то «засветиться» на камерах видеонаблюдения. Кроме того, ксерокопия вашего паспорта с чужой фотографией обязательно есть в деле, разница будет очевидна
  • хороший совет с одного из связанных форумов. Вот прямо сейчас, когда читаете этот текст, сделайте фотографию своего паспорта и сохраните ее где-нибудь в компьютере, а лучше – в облачном хранилище. Береженого Бог бережет.

Отдельно упомянем необходимость всегда тщательно следить за сохранностью паспорта, не передавать его третьим лицам, а лучше всего – не носить его с собой.

Правда, это не застрахует вас от мошенников, для которых достаточно ваших паспортных данных. О них разговор ниже.

Свои паспортные данные в повседневной жизни мы указываем довольно часто. Это происходит в районной поликлинике, где на вас заводят карточку.

В салоне связи, где вы приобретаете сим-карту.

В магазине бытовой техники, где вы оформляете гарантию на покупку.

Все эти данные могут при определенном стечении обстоятельств попасть в руки злоумышленников.

Существует множество сайтов, которые предлагают воспользоваться услугой предоставления микрозайма онлайн. Для того, чтобы стать их клиентом, достаточно паспортных данных. Учитывая их относительную доступность, о которой мы писали выше, нет ничего удивительного в том, что мошенники время от времени пытаются получить микрозайм по чужим паспортным данным.

Иногда им это даже удается. Как поступать в этом случае Схема ваших действий в ответ на звонки сотрудников банка, уведомляющих о наличии займа, который вы не оформляли, такая же, как и в случае с украденным паспортом, с небольшими отличиями.

  • пишете заявление в полицию о мошенничестве с использованием ваших паспортных данных
  • пишете заявление на адрес кредитной организации с просьбой предоставить вам заверенные копии всех документов, связанных с предоставлением средств на ваши паспортные данные (когда поступила заявка, на какой счет были переведены средства, где и каким образом они были обналичены). Мошенник обязательно где-то оставил след — перед камерой банкомата, либо в магазине, где приобретал какой-либо товар на данный кредит. От вас требуется одно: доказать, что это были не вы. Это задача скорее для полиции, но если вы начали что-то делать в этом направлении – служба безопасности кредитной организации обязана оказать вам содействие.

Количество случаев мошенничества с помощью чужих паспортных данных заставило руководителей МФО предпринять меры дополнительной безопасности.

Например, в компании PROFI CREDIT для получения денег – неважно, наличных или перевода на карту – вам необходимо будет лично посетить одно из отделений.

Сотрудники убедятся, что вы – это вы, и только после этого осуществят перевод.

Возможно, это не так удобно, как получить микрозайм, не выходя из дома. Однако, если вы не хотите попасть в сложную ситуацию и заботитесь о своей финансовой безопасности так, как это делаем мы – прислушайтесь к нашим советам. В этом деле лучше перестраховаться.

Мошенники подобрали новый способ кражи платежных данных

Мошенники, которые представляются банковскими сотрудниками, придумали новую легенду для выманивания платежных данных.

Теперь схема включает такое понятие, как единый лицевой счет, оформленный по паспортным данным в ЦБ.

Об этом «Российской газете» рассказала клиентка Сбербанка Анастасия, которой позвонили злоумышленники. По словам экспертов, аферисты могут завладеть платежными и персональными данными жертвы, а судебная практика складывается не в пользу клиентов.

Как защититься, выясняла «РГ». 12 августа 2021 года клиентке Сбербанка Анастасии позвонил «сотрудник технического отдела Сбербанка». Злоумышленник сообщил, что по «единому лицевому счету клиента», который оформлен по паспортным данным в ЦБ и к которому привязаны все банковские карты клиента во всех кредитных организациях, как дебетовые, так и кредитные, и к которому имеет доступ регулятор, совершаются подозрительные операции.

Для их отмены мошенник предложил подать заявку в службу безопасности кредитной организации.В заявлении мошенник просил указать количество карт и счетов, открытых во всех банках, клиентом которых является Анастасия, и даты и объем последних операций по ним.

Девушка повесила трубку.По последним данным ЦБ, объем незаконных списаний с банковских счетов граждан и компаний в 2020 году составил 9 млрд рублей, более чем на 40% превысив показатель за 2019-й.»Мошенники могут не только снять у жертвы деньги с дебетовых и кредитных карт, но и взять новый кредит, используя методы социальной инженерии, — отметил управляющий RTM Group Евгений Царев.

— Главное в данном случае для злоумышленника — получить доступ к информации в аккаунте жертвы.

Из баз, которые продаются в открытом доступе, он может добыть паспортные данные, адрес, номер телефона, а также номер банковской карты (такую информацию нередко «сливают» сотрудники интернет-магазинов) интересующего человека».Мошенникам несложно поставить неподготовленного собеседника в тупик, используя для описаний слова типа «государственный» или «российский»Когда мошенник называет персональные сведения клиента, это позволяет сделать его обращение более достоверным. Часто жертвы реагируют на такой звонок согласием, особенно социально слабозащищенные граждане (включая пенсионеров, одиноких людей).

Получив доступ к управлению счетами жертвы (например, пользователь называет коды из СМС, приходящие на телефон), киберзлоумышленник переводит деньги на свой аккаунт.

Помимо этого, может запросто за несколько минут прямо в приложении оформить заявку на новый кредит, получить деньги и снова их вывести. При такой схеме получается, что клиент не только своих денег лишается, но и набирает ссуд, говорит Царев.Заместитель гендиректора компании «Газинформсервис» Николай Нашивочников указал, что очень несложно поставить неподготовленного собеседника в тупик, ссылаясь, как в этом случае, на вымышленный лицевой счет, к которому можно было бы еще добавить слова «государственный» или «российский» для большей убедительности.»Аналогичным образом организаторы финансовых пирамид, таких как недавняя Finiko, утверждали, что придумали «систему генерации прибыли, которая работает по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов», — пояснил Нашивочников.

— Это ничего не значащий набор слов, звучащий интригующе для неискушенного инвестора, однако за ним не стоит ничего. Опасность этих схем такая же, как и в любых других случаях использования социальной инженерии, — жертва мошенничества добровольно и без принуждения расстается со сведениями, необходимыми мошенникам, и даже выполняет действия, которые от нее требуют злоумышленники».По словам Царева, судебная практика для клиентов банков, которые попадают в такие ситуации, негативна: через суд почти невозможно оспорить, что кредитные деньги получил не клиент, а другое лицо.

«Наилучший способ защиты — просто повесить трубку, как сделала Анастасия, — пояснил Царев. — Поскольку долгий разговор с мошенниками может дать им возможность записать голос и использовать его потом с целью атак на родственников, например. Также можно сообщить в службу безопасности банка о звонке, с тем чтобы специалисты уведомили клиентов о новой схеме».Между темИ еще две новые схемы мошенниковЗа прошлую неделю появилось две новые мошеннические схемы.

В рамках первой, о которой сообщила газета «Известия», злоумышленники звонят от имени Пенсионного фонда России (ПФР) с предупреждением о сокращении пенсии в том случае, если человек не погасит некую «задолженность» по специальному счету.В рамках второй, на которую обратили внимание РИА Новости, — усовершенствовали старые методы с резервным счетом, на который нужно переводить деньги с целью «спасти» их, добавив элемент запугивания жертв уголовным преследованием. Происшествия Преступления Криминал Экономика Финансы Банки

Что делать, если мошенники оформили на Вас микрозайм

24 февраля91 тыс. прочитали121 тыс. просмотра публикацииУникальные посетители страницы91 тыс.

прочитали до концаЭто 75% от открывших публикацию2 минуты — среднее время чтенияК сожалению, в 2020-2021 годах участились случаи использования украденных персональных данных мошенниками в целях оформления на ничего не подозревающих граждан онлайн-микрозаймов.Естественно, никаких денег пострадавшие граждане в МФО не получают и часто узнают о том, что у них есть долг перед МФО только когда уже раздаются телефонные звонки от микрофинансовых организаций или коллекторов с требованием возврата займа с процентами. Также бывает и так, что должнику-жертве блокируются банковские карты и списываются деньги с них так как МФО, где якобы гражданином брался микрозайм – подаётся заявление в суд на выдачу судебного приказа. Потом этот приказ передаётся приставу или напрямую в банк для исполнения, и у человека, который не оформлял никакого микрозайма – наступают проблемы.Как правило, это оналйн-микрозаймы, которые можно оформить удалённо через интернет в микрофинансовой организации, направив туда копию паспорта жертвы.

У мошенников в подобном случае имеется достаточно сведений о персональных данных своих жертв: копия паспорта, данные СНИЛС, адрес регистрации и другие необходимые для оформления займа сведения.Эти персональные данные граждан попадают в руки мошенников совершенно различными способами. Как правило, источником передачи копий паспортов граждан являются недобросовестные сотрудники организаций, куда ранее эти граждане обращались по каким-то вопросам и предоставляли свои паспорта для снятия копий с них.В интернете можно прочитать статьи юристов с различными рекомендациями противодействия микрофинансовым организациям в случаях, если они требуют выплатить деньги за несуществующий долг.

  • Кто-то советует обращаться в полицию. Сражу скажу — это долгая история, у которой не будет положительного итога. Мошенников, как правило, никто не находит, а долг такое обращение в полицию отнюдь не ликвидирует.
  • Есть в интернете и советы пробовать решать проблему с самим МФО – обратиться туда с заявлением и объяснить, что должник – не должник, а микрозайм на него повесили мошенники. Но обычно микрофинансовой организации нет никакого дела до проблем человека, персональные данные которого использовали мошенники в своих интересах. МФО по закону не обязана проводить собственное расследование по установлению обстоятельств получения или неполучения должником денег. Поэтому такое обращение в МФО – как правило проблему долга не решает.

Самый эффективный способ избавиться от долга по онлайн-микрозайму, который оформили на Вас мошенники – обратиться в суд с исковым заявлением о признании сделки недействительной. Сделать это можно дистанционно, просто отправив в суд исковой заявление почтой.

В иске можно попросить суд рассмотреть дело без Вашего личного участия в судебных заседаниях. В этом случае судья перепроверит все обстоятельства и без Вас вынесет своё решение.

Так как это онлайн-займ, деньги от МФО мошенники всегда получают на свой расчётный счёт.

Суд без проблем проверит принадлежит ли Вам счёт получателя денег, и если нет – то факт неполучения Вами микрозайма будет считаться доказанным. В результате, по решению суда, Вы будете уже ничего не должны микрофинансовой организации.Кстати, про микрозаймы.

Если мошенники в образовании Вашего долга не при чём, и Вы действительно оформили микрозайм, но не смогли по какой-то причине его погасить – решение такой проблемы тоже существует! Об этом я рассказывал в этом видео:✅Подписывайтесь на мой . Каждый день — правовые новости.✅ Подпишитесь на мой .

Кстати на нём уже 130 000 подписчиков. Ведь там я отвечаю на юридические вопросы подписчиков и бесплатно консультирую их в комментариях к видео!✅ А этой моё сообщество . На нём удобнее общаться.

Берут чужие, а отдаешь свои.

Как мошенники используют наши данные, чтобы обмануть МФО

«Например, кто вы по знаку зодиака, в какой школе вы учились, где вы сейчас находитесь, потому что система автоматически определяет местонахождение. Как правило, мошенник не может довольно быстро отвечать на такие вопросы», — рассказывает он.

Еще одна рекомендация ЦБ — выдавать займы на именную банковскую карту. Важно, чтобы имя, указанное на пластике, совпадало с именем заемщика. При этом разрешения на проведение верификации принадлежности банковской карты у МФО нет, отмечают в СРО «МиР».

Микрофинансистам приходится запрашивать фотографию пластика или использовать свои способы проверки. «У каждой компании есть «фишки», как проверить банковскую карту, тому ли банку она принадлежит.

Есть приложения, которые даже держателя карты могут определить», — говорит Фарида Валуева.В начале октября группа депутатов внесла в Госдуму законопроект о запрете МФО выдавать займы без проведения биометрической идентификации заемщика. В СРО «МиР» считают, что в текущем виде инициативу реализовывать рано.

Во-первых, в законопроекте не предусмотрен переходный период — МФО просто не успеют подготовить необходимую инфраструктуру. Во-вторых, база Единой биометрической системы наполняется крайне медленно.

Так, за год работы ЕБС свои данные сдали лишь около 20 тыс.

россиян.

«Регулярные дискуссии (в том числе в СМИ) представителей финансового рынка и клиентов об удобстве процедуры оформления, уровне надежности оборудования также косвенно указывают, что в ближайшее время ситуация не изменится и очередь из желающих сдать биометрию ждать еще рано»

, — считает Стратьева.

Установление с заемщиком видеосвязи в режиме реального времени во многом могло бы решить проблему фрода, полагает генеральный директор финансовой онлайн-платформы Webbankir Андрей Пономарев, однако это сильно ударило бы по конверсии.

«Даже добропорядочные заемщики далеко не всегда готовы общаться с кем-то по видео»

, — отмечает он.

Кроме того, мошенники и здесь могут найти потенциальные «дыры», полагает старший специалист по противодействию мошенничеству Kredito24 Виталий Журавлев.

Что делать, если мошенники оформили на вас займ по вашему паспорту и вам угрожают кредиторы — личный опыт

Один парень из чата просто взял и приехал к ним в офис, где его приняли, хотя по телефону говорили что придти к ним нельзя. Если вы сделали все вышеперечисленное и вас все равно не признают пострадавшим, то остается идти в суд. Вы должны понимать 2 вещи:1. Суд может длиться от пары месяцев до года.

Происходит так потому что при подаче иска рассматривать его могут начать только спустя 2 месяца.

Если спустя 2 месяца вас пригласят на заседание и ответчик на него не явится, то суд могут переносить еще на месяц или полтора. 2. Если вы все же решили судиться, то подавайте иск по пункту связанному с защитой прав потребителя.

Имейте ввиду, что ваш местный суд может вам отказать, потому что когда вы судитесь с юр лицом, то подавать иск необходимо по месту их регистрации. То есть если вы в Сыктывкаре, а они в Москве, то придется кататься в Москву. Есть правда вариант запросить разрешения на удаленные заседания.

То есть вы приходите в свой местный суд и присутствуете на заседании по видеосвязи. Иск также можно послать по почте, но все это очень долго по времени.

Если у вас дойдет до суда, то советую вам проконсультироваться с юристом в своем городе и попросить помощи в составлении иска.

Тем более сейчас есть конторы с бесплатной юридической помощью. Если доведете дело до конца и выиграете суд, то очистите свою кредитную историю и удалите свой займ.

Можно также отсудить немного денег за моральный ущерб, но у меня слава Богу до такого не дошло. На этом я заканчиваю серию постов про выданный на меня займ, надеюсь что в будущем данная ситуация не повторится. Ну и спокойно могу теперь кидать ссылку на пост тем, кто будет писать в почту.

В будущем в блог планирую писать почаще, потому что есть еще много чего рассказать о том, с чем сталкиваюсь по жизни, поэтому если вам интересно, подписывайтесь.UPD: Друзья, появились контакты хорошего адвоката кто может помочь с подобными проблемами и разобраться с мошенниками.

Можно получить бесплатную консультацию. Если кому-то потребуется помощь,

Заем не брал, а долг имеется: как бороться с кредитами на чужое имя

Когда необходимость в них отпадет, подавайте заявление о прекращении обработки персональных данных и уничтожении ранее снятых копий;

  • Не держите документ открытым в общественных местах;
  • Не отправляйте сканы документов по электронной почте;
  • Не контактируйте с сомнительными магазинами и другими компаниями, которые требуют от вас копии документов.
  • Никто также не застрахован от потери или кражи паспорта.

    Если это произошло, надо сразу же обратиться в полицию и написать заявление об утере или хищении. Чем быстрее это сделать, тем лучше, поскольку сведения о старом паспорте вносятся в недействительных паспортов, поясняет Бычков.

    Но даже если мошенники успеют получить кредит на утерянный или украденный паспорт, то со справкой из полиции будет проще доказать свою непричастность, добавляет Александр Васанов из юрфирмы Инфралекс Федеральный рейтинг. группа Антимонопольное право (включая споры) группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Банкротство (включая споры) группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство группа Цифровая экономика группа Корпоративное право/Слияния и поглощения группа Налоговое консультирование и споры (Налоговые споры) группа Семейное и наследственное право группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа Уголовное право × .О кредите важно вовремя узнать.

    Чем раньше, тем больше способов защиты.Как узнать, что на ваше имя взяли кредит?Чтобы выяснить, не брали ли преступники кредит на ваше имя, нужно проверить:

    1. Наличие исковых производств;
    2. Кредитную историю;
    3. Наличие исполнительных производств.

    Проверить кредитную историю можно через «Госуслуги», направив запрос в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ).