Почему долго снимается ограничение по счету для ип

Как убрать ограничения с тарифа

Расчетные счетаНовость от 20 декабря 2023 У банков есть понятие индивидуального лимита для бизнеса — это ограничения по счету: на расчетные операции, снятие наличных и переводы физлицам.Обычно банки накладывают ограничения на счет, если видят признаки фирмы-однодневки. Когда появляются такие признаки, по закону банк обязан изучить бизнес, запросить пояснения и документы.Если в результате проверки все окажется нормально — банк снимет ограничения с тарифа.

Если опасения подтвердятся — банк будет обязан сообщить в ЦБ.

• Бесплатно можно перевести на свой Tinkoff Black до 150 000 Р.
• Бесплатно можно перевести на свой Tinkoff Platinum до 150 000 Р.
• За снятие наличных и перевод на физлицо до 1 000 000 Р — комиссия 5% + 59, 79 или 99 Р в зависимости от тарифа.
• Недоступен пакет «Физлицам — без комиссии».
• Ограничение на расчетные операции: банк устанавливает индивидуальный лимит, больше которого не получится потратить или снять со счета. Например, 500 000 Р в месяц.

Банк может накладывать на счет все ограничения из списка или только некоторые, это зависит от ситуации. Бывает, что под лимиты попадает нормальный бизнес.

Если клиент снимает большую часть денег в банкомате — для банка это тревожный знак.

Если это происходит вскоре после поступления — еще более тревожный. Поэтому избегайте налички, насколько это возможно.Платить налоги и взносы через свой банк. С одной стороны, бизнес имеет право открыть много счетов и платить налоги и взносы с любого из них.

С другой стороны, ЦБ требует от банков следить, чтобы все их клиенты платили не менее 0,9% от оборота. Этот процент — рекомендуемый, то есть формально клиенты могут не платить.

Но тогда банк обязан о них сообщить.Поэтому, чтобы не попадать на радар мониторинга и ЦБ, лучше платить часть налогов и взносов со всех счетов, которые у вас есть.

Если у вас Тинькофф-бизнес, это удобно делать Еще есть налоговая нагрузка по виду экономической деятельности. Она определяет процент налогов от оборота компании в зависимости от того, чем та занимается. Этот процент варьируется от 1,4% до 41,5%.

Если платить меньше, чем в среднем платят компании с таким же видом деятельности, то с проверкой в офис придет уже не банк, а налоговая. При расчете налоговой нагрузки ориентируйтесь на прошлый год Расплачиваться корпоративной картой. Имеет смысл сделать корпоративную карту всем, кто использует деньги компании: закупщику, водителю, офис-менеджеру и бухгалтеру.

Тогда в личном кабинете предприниматель будет видеть все траты сотрудников, а банк увидит, что бизнес настоящий: люди покупают полезные вещи у разных компаний, есть настоящая хозяйственная деятельность.В Тинькофф-бизнесе, если за месяц потратить по всем корпоративным картам от 50 000 Р на простом тарифе или от 200 000 Р на продвинутом, в следующем месяце не нужно будет платить за обслуживание. Так мы стимулируем использование корпоративных карт и помогаем честному бизнесу не попадать под подозрение ЦБ.Перечислять НДФЛ за физлиц.

Если компания или предприниматель работают с физическими лицами, то они почти всегда являются налоговыми агентами.

Это значит, что они должны удержать и перечислить НДФЛ за это физлицо.

Это нужно сделать не позднее, чем на следующий день после оплаты, иначе штраф.Если вы клиент Тинькофф-бизнеса, , он автоматически рассчитает налоги и взносы за сотрудников.Работать по своим ОКВЭД. Коды ОКВЭД показывают, чем занимается компания. Их выбирают при регистрации предприятия.

По закону, предпринимателю должны платить только за то, что прописано в его кодах. Например, компания говорит государству:

«Буду заниматься реставрацией произведений искусства»

— поэтому выбирает «Деятельность в области художественного творчества», код 90.03.Надежно: ни у кого не возникнет вопросов, если такая компания получит деньги за реставрацию картины или антикварного столика из музейной коллекции. Эта деятельность соответствует зарегистрированным ОКВЭД.Подозрительно: если придут деньги за абстрактные «финансово-консультационные услуги».

Еще налоговая может оштрафовать на 5000 Р за неправильное предоставление данных.Если фирма растет и появляются новые направления бизнеса, просто добавьте коды ОКВЭД.

Для этого нужно заверить у нотариуса заявление и подать документы в ФНС. Госпошлина для ООО — 800 Р, для ИП — бесплатно. Инструкция ФНС по внесению изменений в регистрационные данные:; Загрузить счет из другого банка.

Банк внимательно относится к клиентам, о которых мало знает. Есть способ о себе рассказать, чтобы снять избыточное внимание.

Для этого можно показать, как ваш бизнес вел деятельность в другом банке.Загрузите информацию о других ваших счетах в личный кабинет Тинькофф. Мы увидим, какой был оборот по счету, какие операции проводили и сколько платили налогов. Это поможет нам пересмотреть ваш тариф, чтобы вернуть обычные условия.Данные загружаются только по операциям, которые совершены на дату загрузки — как будто вы заказали выписку в банке и показали ее нам.

Загрузить или обновить данные по выписке можно в личном кабинете. Каждый банк отвечает перед Центробанком, а тот следит за законностью бизнеса. Если Центробанк посчитает, что в каком-то банке проходит много подозрительных операций, у него отзовут лицензию.

Тогда деньги всех клиентов заблокируют. Чтобы защитить деньги клиентов, в банке работает служба мониторинга, которая следит за исполнением требований ЦБ.Экосистема Тинькофф2 апреля 2020Все продукты из новости

Что делать, если заблокирован расчетный счет?

Многие налоговые идут в этом случае навстречу налогоплательщику и оперативно отменяют решение о блокировке. Плательщик совершил платеж, а ему на следующий день приходит уведомление о блокировке счета — такая ситуация опять же объясняется разрывом платежей и не означает, что деньги до налоговой не дошли.

В этом случае нужно связаться с налоговой инспекцией, сверить платежи, чтобы она быстро разблокировала счет. Раньше, когда у организации блокировали счет, налогоплательщик мог оперативно открыть еще один счет и пускать платежи через него.

С 2014 года ситуация изменилась: если у организации или ИП есть заблокированные счета, то банки новые счета им не открывают. Об этом необходимо помнить тем налогоплательщикам, которые сознательно идут на неуплату налога по требованию. Теперь при блокировке расчетного счета пустить денежные потоки через вновь открытые счета уже не получится.

Павел Тимохин, эксперт компании Подписаться × П Пользователь Здравствуйте!

Помогите,пожалуйста, и подскажите,как нам действовать?За 2 недели до срока сдачи НД по НДС за 2кв.2018г.

Согласны, адрес практически не использовали,т.к.ген.директор вообще жил в другом городе,просто в этом адресе с годами пропала необходимость.

Учредители стали срочно регистрировать предприятие по другому адресу в другом городе. Естественно, на это ушло 1,5 месяца.Нами, еще до положенного срока сдачи декларации в адрес бывшей ИФНС была направлена «нулевая» НД по НДС за 2кв.2018г.

на БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ, с объяснением сложившейся ситуации, Бывшая ИФНС на наше пояснение(ходатайство) не отреагировала и через 10 дней после полагаемого срока сдачи НД по НДС наложила арест на р/счет. Как теперь снять арест с р/счета, если на сегодня наше предприятие в бывшей налоговой

Правила блокировки и разблокировки счетов

При этом в зависимости от основания блокировки счета операции по нему ИФНС может приостановить: •либо частично, то есть на определенную сумму: Основание блокировки Блокируемая сумма Неисполнение требования об уплате налога Сумма недоимки Необходимость обеспечить исполнение решения по проверке Сумма разницы между суммой доначислений по результатам проверки и стоимостью имущества, на которое наложен запрет на отчуждение •либо полностью (при блокировке по остальным основаниям). Блокировка счета не препятствует некоторым платежам; .

Ситуация 1. Счет заблокирован полностью или частично для обеспечения исполнения решения по проверке.

Очередность Платежи Первая По исполнительным документам о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, и о взыскании алиментов Вторая По исполнительным документам о выплате выходных пособий, зарплаты по трудовым договорам и вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности Третья По платежным поручениям на перечисление зарплаты работникам по трудовым договорам (по документам на получение наличных для ее выдачи) По инкассовым поручениям ИФНС на перечисление в бюджет налогов (сборов, взносов, налоговых пеней и штрафов) и поручениям ФСС на уплату взносов «на травматизм» (пеней, штрафов) Четвертая По исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований Пятая По платежным поручениям на уплату налогов (сборов, взносов (кроме взносов «на травматизм»), налоговых пеней и штрафов) Соответственно, при отсутствии в банке исполнительных документов или при достаточности средств на счете для их исполнения у вас сохраняется возможность перечислять с него зарплату (третья очередь) и налоги (пятая очередь).

Внимание Если на незаконно заблокированных счетах средств не было, то проценты за незаконную блокировку вам не положены.

Ситуация 2. Счет заблокирован частично (из-за неисполнения требования об уплате налога) и на нем есть средства.

Сколько денег я могу снять с расчетного счета ИП?

Уж сколько предпринимателей наступили на эти грабли… Сколько советников добрых, которые говорят: «все, что осталось после уплаты налогов – твое». Только оговорку делать забывают эти советники. Сослаться на 115-ФЗ надо бы. Как бы ни грустно было, как бы не хотелось это делать.

И как бы ни казалось, что 115-ФЗ это про банки, а не про нас. Конечно, в отличие от юридических лиц, которые сначала уплатят налог на прибыль, а потом уже за вычетом НДФЛ 13% распределяют дивиденды по своим карманам, предпринимателю достаточно отложить деньги на уплату УСН или ПСН (предпринимателей, применяющих ОСН, опустим из-за небольшого процента применения) и остальное можно смело выводить на карту личную или снимать через корпоративную.

И расчетных счетов у ИП может быть сколько угодно. Главное – на запутаться в счетах и что, когда и кому отправлять.

Можно снимать наличные, можно оплачивать покупки в магазине или в Интернете.

Главное – оставить заначку для уплаты налогов и фиксированных сборов.Но: 1⃣Чем больше вы снимаете, тем больше платите банку комиссию за снятие (и переводы на счета физлиц тоже). У Точки, например, комиссия за снятие средств свыше установленного лимита (а он от 400 до 800 тыс в месяц в зависимости от выбранного тарифа) составляет 8%.2⃣Чем чаще вы снимаете, тем больше шансов получить от банка требование о предоставлении бумаг со ссылкой на 115-ФЗ.И, увы, под подозрение может попасть любой, а подозрение – это уже повод заблокировать счет.

Банку не надо ничего доказывать. Ему достаточно подозрений. То есть частного мнения кого-то из лиц, принимающих решения.За сомнительную операцию могут счесть любое снятие наличности, если это не связано с выплатой заработной платы (с оговорками), пособий, покупкой канцтоваров и прочими хозяйственными расходами.Как снимать наличку и не вызвать подозрений?

Лучший вариант – не снимать от слова «совсем». Но это – фантастика.Вот что реально можно делать:1⃣Дайте деньгам отлежаться. ЦБ говорит, что 5 дней – это отличный срок для того, чтобы показаться банку и мегарегулятору приличным предпринимателем, ни разу не похожим на обнальную контору.2⃣Общайтесь с банком.

Контактируйте с менеджером, пишите в чате, будьте готовы в любой момент предоставить документы банку по первому запросу и делайте это в указанные в требовании банка сроки.3⃣Мониторьте статистику банков на предмет их лютого следования методическим рекомендациям. Чем меньше банк, тем ближе он к проверяющим из ЦБ.

Однако в крупных банках сложно найти того, кто реально принимает решения по вопросам блокировки счетов.4⃣Бред, но: сохраняйте чеки при покупках за наличные. Если банк попросит предъявить документы, подтверждающие оплату наличными, вы сможете это сделать без труда.

Часто бывает так: ИП применяет ПСН и пребывает в заблуждении , что достаточно оплачивать вовремя стоимость патента.

Однако при применении таких видов деятельности , где по существу операций требуется закупка товара и/или материала, оплата арендных платежей , важно делать и такие платежи, сохранять чеки на покупку товара (материала), уметь объяснить банку почему вы , торгуя мебелью, её не покупаете.

Или осуществляя деятельность по ремонту чего-либо , не покупаете материалы.5⃣Старайтесь снимать так, чтобы от общего объема поступивших на счет средств осталось на счету в день снятия 60-70%.

: Теги: Пост написан пользователем Это авторский материал. Мнение редакции «Клерка» может не совпадать с тем, что в нем написано.

Создайте свой блог, выскажитесь и станьте суперзвездой «Клерка»

• 202 оценили материалы
• 40 в избранном
• 366

Как ИП снимать деньги со счёта, чтобы его не заблокировали

2 апреля 2019Чтобы не быть заподозренным в обналичке средств, нужно расплачиваться картой и не торопиться с получением купюр.Поделиться

• Facebook
• Vkontakte
• Twitter
• Pinterest

Законодательных ограничений на снятие наличных с расчётного счёта для ИП не установлено.

Но только теоретически. На практике делать это предпринимателям не даёт закон, направленный на борьбу с отмыванием доходов и терроризмом.По словам юриста Европейской юридической службы Павла Кокорева, банки могут заблокировать операции, которые кажутся им нелегальными.

По закону, индивидуальный предприниматель, в отличие от юридического лица, может тратить свои деньги на любые нужды, в том числе и на личные. Из-за этого ИП часто фигурирует в схеме по обналичке средств.

С предпринимателем можно заключить фиктивную сделку и перевести ему на счёт деньги. Он же снимет их наличкой, которая окажется вне зоны наблюдения налоговой службы и правоохранительных органов.Эти деньги в итоге могут уйти как на выплаты зарплаты в конвертах, так и на покупку взрывчатки.Чтобы этого не происходило, за подозрительными операциями по счетам наблюдают.

Сейчас в цепочке участвуют , так как им проще всего отследить, если что-то пошло не так. Или хотя бы не так, как раньше.Если финансовое учреждение сочтёт операцию сомнительной, оно вправе заморозить движение средств по счёту и запросить у клиента документы, которые могут подтвердить её легальность. Не получив нужных бумаг, банк направляет данные об этом в Росфинмониторинг.Там ситуацию проанализируют ещё раз и примут решение о включении предпринимателя в «чёрный список».

Впоследствии это чревато невозможностью открыть счёт и получить обслуживание не только в банке, где выявили сомнительную операцию, но и в любом другом финансовом учреждении.Обратите внимание: формулировка «может привлечь» не означает, что ваш счёт будет заблокирован, если вы будете делать что-то из перечисленного. Но юристы советуют избегать таких ситуаций, если не хотите тратить время на препирательства с банком.Вы , который оказывает небольшие услуги и, соответственно, получает за них небольшие деньги.

Внезапно вам на счёт начинают сыпаться суммы, равные бюджету небольшого островного государства, а вы тут же их снимаете и куда-то деваете.

Константин Бобров директор юридической службы «Единый центр защиты» Перевод и снятие крупной суммы, по величине не соразмерной деятельности ИП, наведёт налоговые органы на подозрения. Этого лучше избегать. В наиболее громком деле, подтверждающем такую практику, фигурировала цифра в 56 миллионов.

Именно столько предприниматель получил от компании-заказчика и попытался снять всё за один раз. При этом раньше таких крупных сумм на счёт никогда не поступало, поэтому банк счёл операцию подозрительной, а суд его поддержал.Если вы снимаете наличку в течение трёх-пяти дней после поступления, это подозрительно. Так указано в рекомендациях Центробанка.

Операция выглядит сомнительной, потому что такая срочность непонятна.

Константин Бобров директор юридической службы «Единый центр защиты» По закону, банки обязаны контролировать некоторые операции на сумму свыше 600 тысяч рублей.

Поэтому Центробанк считает, что регулярное снятие сумм, близких к этой, но не превышающих её, это повод насторожиться.Банковская — удобный платёжный инструмент, поэтому выглядит странно, если счёт предпринимателя используется только для обналички денег.Если нет острой необходимости снимать со счёта всю сумму целиком, не делайте этого. Пусть на счету останется хотя бы часть зачисленных средств.Раз Центробанк считает снятие средств в течение трёх-пяти дней подозрительным, лучше не рисковать и не снимать деньги в этот период.Карту можно привязать к счёту ИП. Тратьте деньги напрямую, ведь как предприниматель вы можете покупать на эти средства и материалы для производства, и продукты для семьи.Если вы снимаете деньги, чтобы положить их на карту другого банка, потому что там у вас выгодный или процент на остаток, сохраняйте чеки о внесении денег через банкомат, а в идеале — и о тратах с того счёта (хотя бы о крупных).Допустим, вы снимали несколько дней подряд по 599 тысяч рублей, чтобы купить машину себе, жене, отцу и троюродному дяде — имеете право.

Но вы должны доказать, что отнесли деньги в автосалон, а не разработчикам ядерного оружия. Павел Кокорев юрист Европейской юридической службы Хоть отчитываться за снятые деньги по закону и не надо, если банк заблокирует операцию, необходимо иметь подтверждающие документы.

Если у банка возникли вопросы, не игнорируйте их.

Чем быстрее вы предоставите документы, объясняющие движение средств, тем больше шансов решить вопрос. Читайте также ��� Пишу для Лайфхакера о деньгах, праве и правах, вещах, которые помогают жить проще, лучше и веселее. И, конечно, проверяю советы на себе: получаю налоговые вычеты, подаю декларации онлайн, а ещё досрочно выплатила ипотеку и вынудила почту найти мою посылку.Показать большеЕсли нашли ошибку, выделите текст и нажмите Ctrl + EnterОбложка: Ольга СелепинаПоделиться

• Facebook
• Vkontakte
• Twitter
• Pinterest

Свежее3:0023:0021:3020:0019:0018:0017:3017:0016:3016:0015:0014:0013:0012:3012:0011:0010:3010:009:003:0023:0022:0021:0020:0019:0018:3018:1518:0017:3017:0016:3016:1516:0015:4515:3015:0014:3014:0013:1013:0012:3112:0011:1711:0010:3010:009:008:308:003:0023:0022:0021:0020:0019:0018:3018:2018:0017:5017:3017:1517:0016:3016:1516:0015:3015:0014:3014:2014:0013:3013:0012:3112:1512:0011:5011:4011:0010:4010:3010:009:008:308:003:00вчеравчеравчеравчеравчеравчеравчеравчеравчеравчеравчеравчеравчеравчеравчера18+Копирование материалов запрещено.

Издание может получать комиссию от покупки товаров, представленных в публикациях

Блокировка расчётного счёта налоговой

Расчётный счёт могут заблокировать банк, налоговая инспекция, приставы или суд. Рассказываем, в каких случаях счёт блокирует налоговая, и что делать, если счёт заблокирован по её решению. Такое право ей даёт статья 76 Налогового кодекса РФ.

Это обеспечительная мера, но применять её налоговики могут только в строго определённых случаях.Ситуация 1. Из налоговой прислали требование об уплате налога, штрафов, пеней, страховых взносов, а его проигнорировали и не заплатили.

Тогда налоговики вынесут решение о взыскании долга и операции на вашем счёте заморозят на сумму долга.

Остальными деньгами вы сможете распоряжаться свободно. Во всех других ситуациях счёт блокируют полностью.«Заморозка» действует не на все операции по счёту, а только на расходные и только если очёредность их исполнения идёт за расчётами с бюджетом.

То есть с заблокированного счёта вы не сможете расплатиться с контрагентами, но сможете уплатить налоги, госпошлину, алименты и даже зарплату, если платёжный документ на выплату зарплаты поступил раньше, чем на бюджетные платежи.Ситуация 2.

Не сдали налоговую декларацию или расчёт по страховым взносам.

Счёт блокируют через 10 рабочих дней со дня, когда истекает срок сдачи.Ситуация 3. Если вы обязаны предоставлять декларации в электронном виде, то должны обеспечить получение документов из налоговой инспекции по ТКС. Это нужно сделать в течение 10 рабочих дней со дня возникновения оснований отнесения к такой категории лиц.

В противном случае счёт заблокируют, но сначала за 5 рабочих дней до этого пришлют информационное письмо. Вы успеете предотвратить блокировку, если сразу исправитесь и сообщите налоговикам, что обеспечили связь.

Например, можно отправить письмо с реквизитами электронной подписи с того адреса, с которого планируете отчитываться.

Не сдали расчёт 6-НДФЛ в течение десяти дней после того, как истёк срок сдачи.Ситуация 5.

По результатам налоговой проверки вынесли решение о привлечении к налоговой ответственности (заплатить недоимку, пени, штраф), и у налоговиков есть подозрения, что налогоплательщик это решение не исполнит. В такой ситуации заблокировать счёт могут только если соблюдены все условия:

• наложен запрет на отчуждение имущества;
• совокупная стоимость такого имущества меньше суммы долга;
• есть основания полагать, что без блокировки счёта будет невозможно привлечь нарушителя к ответственности.

Только в описанных ситуация налоговая инспекция может заблокировать счёт.

Блокировки по другим причинам незаконны. Если деньги заморозили по решению налоговой, с банком разбираться бесполезно — он обязан исполнить решение ИФНС.

Счёт разблокируют только когда налоговики вынесут решение об этом. А для этого вам нужно устранить причину: заплатить долги по налогам, сдать недостающие отчёты, наладить связь по ТКС. В течение одного рабочего дня после этого ИФНС должна вынести решение о разблокировке.

Для ускорения процесса в личном кабинете налогоплательщика. Вы можете самостоятельно подать электронное обращение с приложением платежных документов, подтверждающих уплату задолженности. Там же можно ознакомиться с документами, на основании которых заморозили деньги, и узнать сумму долга.

Если налоговая инспекция нарушает сроки разблокировки, вам положены проценты за каждый день просрочки по ставке рефинансирования. Если счёт заблокировали неправомерно, вам также обязаны перечислить проценты начиная со дня получения банком решения и заканчивая днем получения решения об отмене блокировки счёта.

Для получения процентов нужно обратиться в налоговую инспекцию с заявлением, подтверждающими документами и расчётом процентов.

Если вы считаете, что счёт заблокировали неправомерно, или не удается получить с налоговиков проценты, можно обжаловать решение в вышестоящей налоговой инспекции, а потом в суде.

Не бойтесь отстаивать свои права. Если налоговики действительно превысили полномочия, суд встанет на вашу сторону — судебная практика это подтверждает.Пример 1.Постановление АС Западно-Сибирского округа от 24.10.2019 № Ф04-5081/2019. В компании прошла налоговая проверка, по результатам которой доначислили налоги.

Контролёры решили применить обеспечительные меры и заблокировали счета без соблюдения обязательных условий.

Анализируя стоимость активов, налоговики не включили туда дебиторскую задолженность и решили, что у фирмы недостаточно средств. Суд решил, что оснований для блокировки счёта не было. Если суд признал недействительным решение налоговиков о блокировке, её тут же обязаны снять.

В этой ситуации решение ИФНС об отмене приостановления операций не требуется. В судебной практике достаточно случаев, когда налогоплательщикам удавалось оспорить действия налоговой, а где-то и взыскать ущерб. Ущерб — это когда из-за неправомерной блокировки у вас сорвалась поставка, оштрафовали за просрочку платежа или упустили какую-либо выгоду.

Если докажете связь такого ущерба с блокировкой, можно отсудить его у государства в лице налоговой.Пример 2.Постановление АС Уральского округа от 28.08.2019 № Ф09-4854/19. Компания планировала открыть депозит в банке, но не смогла, потому что по решению ИФНС счет заблокировали из-за недоимки в одну копейку, которая возникала из-за ошибки налоговиков.

Компании удалось взыскать с налоговой 73 835 рублей процентов, которые она могла бы получить по депозиту.Пример 3.Постановление АС Северо-Кавказского округа от 15.05.2019 № Ф08-3018/2019. В организации провели проверку, доначислили налоги и заморозили деньги на счетах.

Компания добилась приостановки этого решения, но контролёры тянули с разблокировкой счёта целый год и всё это время фирма не могла пользоваться деньгами.

Компании удалось отсудить у налоговой инспекции почти миллион рублей процентов за то время, которое деньги были заморожены.

Чтобы избежать блокировок от налоговой, вовремя сдавайте отчёты, платите налоги и наладьте связь с ИФНС по ТКС, если обязаны отчитываться в электронном виде. Помните, что блокировать счёт налоговая может в строго определённых случаях.

Любые неправомерные действия и проволочки можно оспорить и взыскать убытки, возникшие по вине контролёров.

: Теги: Пост написан компанией Это авторский материал. Мнение редакции «Клерка» может не совпадать с тем, что в нем написано.

Создайте свой блог, выскажитесь и станьте суперзвездой «Клерка» «Моё дело» – лидер в области бухгалтерского учета по модели SaaS в России. С 2009 года мы закрываем потребности бизнесменов по ведению бухгалтерии. Специализируемся на всех видах учета для индивидуальных предпринимателей и организаций: бухгалтерском, налоговом, кадровом и товарном.

• 256 923 охват за месяц Пользователи, заинтересованныев материалах компании 2 582 254 за все время
• 146 оценили материалы
• 158 в избранном
• 333

Составлен на основе интереса пользователей «Клерка» 2 место 22 отзывов

Блокировка счета банком по 115-ФЗ. Что делать? 5 советов для бизнеса.

Причем, зачастую, это случается с совершенно добросовестными клиентами, которые никак не связаны с терроризмом и отмыванием денег.

Иногда объем запрашиваемых банком документов настолько велик, что в обозначенные сроки физически не получается предоставить необходимый объем запрашиваемой информации. Конечно же советую сроки не нарушать, но если вы понимаете, что ситуация безвыходная и вы не успеваете – не отчаивайтесь! Срочно пишите письмо в банк и укажите примерные объемы которые вам необходимо предоставить.

– Если речь идет об огромном количестве информации которую надо откопировать на бумажном носителе – опишите примерное количество страниц или, возможно, речь идет об объемах в мешках и автомобилях.

– Если отправляете ответ через банк-клиент, то напишите в письме сколько примерно контейнеров информации у вас будет.

В любом случае не молчите и начните выполнять запрос банка сразу, так больше вероятности успеть ответить своевременно. По данным «Деловой России», почти полумиллиону предпринимателей заблокировали банковские счета.

И далеко не все из них реально были задействованы в отмывании денег и пособничестве терроризму.

Попавшим в “черный список”, новый расчетный счет если и откроют, то нормально работать вряд ли получится. Ситуация для бизнеса действительно сложилась очень тяжелая. На Восточном экономическом форуме в сентябре 2017г, предприниматель пожаловался на это главе «Сбербанка» Герману Грефу и услышал в ответ, что малый бизнес — «фабрика по отмыванию доходов».

Напрашивается вопрос: Для добросовестных бизнесменов, попавших под гнет “антиотмывочного закона” мы подготовили несколько советов.

Применять их или нет, решать вам. Конечно же, все зависит от конкретной ситуации. Поступите так, как велит А именно: предоставьте все документы и пояснения, которые попросит банк.

Это поможет снять с вас подозрения и докажет благонадежность.

Если вы предоставите должные доказательства и банк их рассмотрит, то платежные операции, которые вы пытаетесь совершить, не будут отнесены к подозрительным в соответствии с п.

Что делать, если налоговая заблокировала расчетный счет

Чтобы ускорить разблокировку, можно принести в налоговую квитанцию об уплате налога.

Если у вас открыт расчетный счет в Тинькофф, вы можете узнать причины и детали блокировки в личном кабинете или приложении. Для этого перейдите к заблокированному счету, откройте постановление о блокировке и посмотрите код с расшифровкой: В таблице собрали коды с расшифровками и рассказали, как устранить блокировку: При блокировке может возникнуть мысль открыть другой расчетный счет. До 2014 года предприниматели пользовались этой возможностью, но теперь так сделать нельзя — закон запрещает банкам открывать новый расчетный счет для ИП или компании, если на старом есть ограничения от государственных органов.

Бывает, что налоговая ошибается и блокирует счет, даже если бизнес вовремя сдал отчетность и заплатил все налоги.

Чтобы разблокировать счет, нужно обратиться в ваше отделение налоговой: позвонить, прийти лично или оставить обращение в личном кабинете. Скорее всего, вас попросят подтвердить документально, что нарушений с вашей стороны не было: например, отправить квитанцию об уплате налога. Если таким образом решить вопрос не получается, можно отправить в вышестоящий налоговый орган жалобу.

На ее рассмотрение у налоговой есть 15 рабочих дней, а если счет заблокировали после налоговой проверки, то жалобу могут рассматривать месяц.

Пока налоговая рассматривает жалобу, ограничения на пользование счетом продолжают действовать. Если не помогла и жалоба, придется подавать иск в суд.

На время судебного разбирательства можно снять ограничения со счета. Для этого нужно подать ходатайство и приложить доказательства, что из-за блокировки бизнес получит серьезный ущерб — например, не сможет рассчитаться с контрагентами. Через суд можно не только оспорить ошибку, но и получить компенсацию: она зависит от ставки рефинансирования и заблокированной суммы.

Если заблокированы все исходящие операции, ставка начисляется на всю сумму денег на счете. Допустим, налоговая ошибочно заблокировала счет на 10 000 000 ₽.

Как вывести деньги с заблокированного расчетного счета

0 Ответить DM Dr Marten Вы хотите купить почку или продать своюпочка?

Тыищу возможность продать почку за деньгииз-за финансового кризиса, и вы не знаете, что делатьсделать, тогда свяжитесь с нами сегодня, и мы предложим вам хорошеесумма денег 400 000 долларов для вашей почки.

Меня зовут ДОКТОР МАРТЕНЯ нефролог в МАРТЕНСКОЙ БОЛЬНИЦЕ. Наша больницаспециализируется на хирургии почек, и мы также занимаемсяпокупка и трансплантация почек с проживаниемсоответствующий донор.Мы находимся в Индии, Турции, США, Малайзии, Дубае.Если вы заинтересованы в продаже или покупке почек, пожалуйста, нене стесняйтесь обращаться к нам по электронной почте.Электронная почта: +1 (919) 238‑3992Наилучшие пожеланияDR MARTEN 0 Ответить DU Dr Umar Хотите продать почку за 400 000 долларов США? Это тыИщете возможность продать почку за деньгиИз-за финансового кризиса, и вы не знаете, что делатьСделайте, тогда свяжитесь с нами сегодня, и мы предложим вам хорошееСумма денег на почку.

Меня зовут доктор УМАРЯ нефролог в клинике UMAR.

Наша клиникаМы специализируемся на хирургии почек, а также лечимПокупка и трансплантация почек сСоответствующий донорМы находимся в Индии, Турции, Франции, Нигерии, США, Малайзии, Дубае, Кувейте.Если вы заинтересованы в продаже или покупке почек, пожалуйста, неНе стесняйтесь обращаться к нам по электронной почте.Почта: +1 (978) 707-9830внимательноДР УМАР. 0 Ответить DM Dr Marten Вы хотите купить почку или продать своюпочка?

Тыищу возможность продать почку за деньгииз-за финансового кризиса, и вы не знаете, что делатьсделать, тогда свяжитесь с нами сегодня и мы предложим вам хорошеесумма денег 400 000 долларов для вашей почки. Меня зовут ДОКТОР МАРТЕНЯ нефролог в МАРТЕНСКОЙ БОЛЬНИЦЕ.

Наша больницаспециализируется на хирургии почек, и мы также занимаемсяпокупка и трансплантация почек с проживаниемсоответствующий донорМы находимся в Индии, Турции, США, Малайзии,

Новые правила блокировки счетов

ИП и компании ожидают новые правила блокировки счетов. Поправки начнут работать с 1 июля 2023 года и у бизнесменов есть время подготовиться к ним.Новый порядок блокировки счетов за нарушение сроков сдачи отчетности в налоговую инспекцию утвержден Федеральным законом от 09.11.2020 г. № 368-ФЗ (далее по тексту — Закон № 368-ФЗ).Налоговая инспекция вправе заблокировать расчетный счет компании по следующим основаниям:

• не исполнено требование об уплате налога, пени и штрафов (п.2 ст.76 НК РФ);

В этом случае блокировка счета осуществляется в пределах суммы возникшей недоимки (письмо Минфина РФ от 15.04.2010 г.

№ 03-02-07/1-167).

• не представлена налоговая декларация или расчет по форме 6-НДФЛ в течение 10 дней по истечении законодательно установленного срока представления (пп.1 п.3, п.3.2 ст.76 НК РФ);

В этом случае ограничений в части суммы блокировки нет.

Компания и ИП не смогут осуществлять расходные операции с денежными средствами, как находящимися на счета, так и поступающими на него (письмо Минфина РФ от 17.04.2007 г.

№ 03-02-07/1-182).

• не направлена в налоговую инспекцию электронная квитанция о приеме требований или уведомлений (пп.2 п.3 ст.76 НК РФ).

Решение о приостановлении операций по счетам в банке и переводов электронных денежных средств принимается налоговыми органами в течение 10 рабочих дней со дня истечения установленного срока для передачи электронной квитанции (письмо ФНС РФ от 16.02.2016 г.

случае, если компании и ИП заблокировали счета за неуплату налогов, взносов, то налоговики направляют компании сначала требование об уплате налога и решение о взыскании. То есть налогоплательщик заранее осведомлен о действиях налоговой инспекции. Правда, бывает, что компания и ИП получают документы от налоговой инспекции уже после произведенной банком блокировке счетов.В том случае, если счет заблокирован по причине непредставления налоговой отчетности компании и ИП, налоговики никаких решений направлять не должны.

Более того, по мнению ФНС РФ,

«.предложение о предварительном информировании о предстоящем приостановлении операций по счетам в банках будет способствовать общему ослаблению налоговой дисциплины, „затягиванию“ сроков приостановления»

.

А это предоставит дополнительную возможность недобросовестным плательщикам перечислять денежные средства, находящиеся на счетах в банках, контрагентам без исполнения соответствующих налоговых обязательств.Поэтому налоговики считали, что их право на взыскание долга не должно быть поставлено в зависимость от факта оповещения налогоплательщиков о предстоящих действиях налогового органа.Как сообщали налоговики, исходя из приведенных статистических данных будет значительно увеличена нагрузка, приходящаяся на сотрудников налоговых органов, в части информирования о предстоящей блокировке счетов налогоплательщиков.Пожаловались налоговики и на необходимость дополнительных материальных затрат, связанных с отправкой сообщений в адрес налогоплательщиков.

Это бумага, оплата почтовых услуг, что приведет к необходимости увеличения бюджетного финансирования. При этом такое информирование не приведет к увеличению налоговых поступлений (письмо ФНС РФ от 28.07.2016 г. №АС-3-15/3463).Тем не менее, ситуацию удалось переломить.Начиная с 1 июля 2023 года, налоговики получили право уведомлять компанию или ИП о будущих блокировках счетов за невовремя сданную отчетность.По мнению, министра финансов А.

Силуанова, такое правило позволит исключить неожиданную блокировку счетов из-за непреднамеренных нарушений налогоплательщиков.Налоговики должны сначала направить уведомление компании и ИП в срок не позднее чем в течение 14 рабочих дней до момента принятия решения о блокировке счетов.Таким образом, поправки, внесенные Законом № 368-ФЗ, должны облегчить работу бухгалтеров.

Как будет новая норма работать на практике, неизвестно.

Ведь у налоговиков нет ответственности за ненаправление уведомления о предстоящей блокировке счетов.Еще одно безусловно благоприятное изменение касается увеличения периода просрочки сдачи отчетности в налоговую инспекцию, за который могут заблокировать счета.Теперь заблокируют счета компании и ИП в случае, если просрочка сдачи отчетности в налоговую составляет 20 рабочих дней и более.Сейчас налоговики имеют право блокировать счета при просрочке в 10 рабочих дней (пп.1 п.3 и п.3.2 ст.76 НК РФ).Таким образом, срок несдачи отчетности, при котором могут заблокировать счет, увеличен в 2 раза, что дает компаниям и ИП дополнительное время для сдачи «забытой» отчетности в налоговую инспекцию. : Теги: Пост написан компанией Это авторский материал. Мнение редакции «Клерка» может не совпадать с тем, что в нем написано.

Создайте свой блог, выскажитесь и станьте суперзвездой «Клерка» ГК «РосКо — Консалтинг и аудит» образована в 2004 году. Являемся членом Московской ТПП, Палаты Налоговых консультантов, СРО «Российский союз аудиторов» и НП «Партнерство РОО».

• 293 889 охват за месяц Пользователи, заинтересованныев материалах компании 2 443 847 за все время
• 120 оценили материалы
• 66 в избранном
• 116

Составлен на основе интереса пользователей «Клерка» 1 место

Почему банки блокируют счета ИП и что с этим делать

Если назначение платежа вызывает подозрения, счет могут заблокировать. Евгений продает лицензии на CRM-систему. Он получает деньги от клиентов, оставляет у себя 35% агентского вознаграждения, а разницу перечисляет разработчику по договору оферты.

В каждом платежном поручении Евгений пишет одно и то же:“Оплата по договору оферты от 02.02.2017 л/к 320517”. Назначение платежа всегда одинаковое: разработчик распознает Евгения по номеру личного кабинета. Через полгода такие операции кажутся Большому и Солидному Банку подозрительными, и он блокирует счет без предупреждения.

У Евгения в это время на счете платежи за лицензии от пяти клиентов. Он не может перевести деньги разработчику и активировать личные кабинеты. Банк просит оригинал договора оферты, но на обмен документами с разработчиком CRM-системы уйдет неделя.

Еще неделю банк будет разбираться в платежах, и только потом разблокирует счет. Если Евгений откроет счет в банке “Точка”, менеджер позвонит ему после первого перевода и поможет правильно оформить платежку. В назначении платежа Евгению лучше написать так:“Оплата по договору оферты №1251 от 02.02.2017 г.

за лицензию CRM-системы (личный кабинет Клиента В-0217, тариф Оптимальный, 5 сотрудников, на период с 25.02.17 до 24.02.18)”. В каждой платежке Евгений будет указывать разные данные и при необходимости легко подтвердит законность платежа документами. Иногда предприниматель указывает в документах один вид деятельности, а на самом деле занимается чем-то другим.

В этом нет злого умысла: рынок диктует свое. Но некоторые банки не вникают в бизнес клиента и блокируют счета.

Алексей хотел открыть с другом автосервис и при регистрации ИП указал основной ОКВЭД 50.20.1. Бизнес с ремонтом машин не пошел, и через год Алексей выучился на оценщика недвижимости. Он не знал, что нужно внести изменения в регистрационные документы и получает на расчетный счет деньги за оценку квартир.

Большой и Солидный Банк заблокирует Алексею счет без предупреждения. Банк, который заботится о клиентах, посоветует изменить ОКВЭД и даже объяснит, как быстро и правильно все оформить.

Налоговая не снимает ограничение с расчетного счета — что делать

• /
• /

25 апреля 2019 0 Рейтинг Поделиться Налоговая не снимает ограничение с расчетного счета — с подобной ситуацией может столкнуться любая организация или ИП.

Арест счетов парализует бизнес, поэтому важно быстро с этим разобраться.

Узнайте из нашего материала, по каким причинам это происходит, на какой срок расходные операции по счету могут приостанавливаться и что в связи с этим предпринять. Ограничения по расчетному счету ФНС использует в качестве действенного способа воздействия на налогоплательщиков.

Кто кроме налоговиков может заблокировать счет, узнайте из этой . Оказавшись в такой ситуации, в первую очередь необходимо устранить причину, по которой контролеры лишили вас возможности расходовать деньги со счетов:

• погасить налоговую задолженность (п. 1 ст. 76 НК РФ);
• сдать декларацию (подп. 1 п. 3 ст. 76 НК РФ);
• отправить инспекторам квитанцию о приеме документов (подп. 2 п. 3 ст. 76 НК РФ);
• устранить иные причины блокировки счета, перечисленные в ст. 76 НК РФ.

Срок снятия ограничений по расчетному счету — не позднее дня, следующего за днем получения налоговиками документов, подтверждающих факт устранения причин блокировки (п. 8 ст. 76 ). Банкиры возобновят расходные операции по счету только после того, как получат из налоговой инспекции решение об отмене приостановления операций по счетам.

Что делать, если заблокировали карту Сбербанка, рассказываем . Случается, что причина блокировки счета устранена, подтверждающие документы в инспекцию отправлены, а счет по-прежнему заблокирован. Что делать, если налоговая не снимает ограничение с расчетного счета?

Подпишитесь на рассылку С условиями согласен Подписаться Возможно, что вы погасили налоговую задолженность не в полном объеме — уплатили недоимку, а про пени и штраф забыли. Пока налоговый долг не будет погашен в полном объеме, счет не разблокируют. Не нужно ждать, пока налоговики увидят у себя в системе погашенный долг.

Между совершением платежа и поступлением денег в бюджет может пройти несколько дней.

Если вы заинтересованы в скорейшей разблокировке, после платежа сразу же представьте налоговикам заявление о разблокировке и выписку банка (или платежное поручение с банковскими отметками). Как правило, этого достаточно, чтобы контролеры без задержки приняли решение о разблокировке счетов.

Другая причина, по которой счет может оставаться в замороженном состоянии: до банка не дошло решение о разблокировке.

Пока он не получит его в электронном виде непосредственно от налоговиков, расходные операции совершать не получится (блокировку не снимут).

Тогда нужно поторопить налоговиков — обратиться в инспекцию с просьбой отправить такое решение (если по какой-то причине они этого еще не сделали). Если нерадивый инспектор вовремя не отправил банкирам решение о разблокировке и счет неправомерно какое-то время был заблокирован, вы имеете право на проценты (п. 9.2 ст. 76 НК РФ). *** Насколько быстро удастся возобновить операции по счету, во многом зависит от его владельца.

Обратитесь в банк и выясните причину блокировки. Если счет арестовали из-за налоговых нарушений (не сдана декларация или не погашена задолженность), устраните нарушения и представьте налоговикам подтверждающие документы вместе с заявлением на разблокировку счетов.

Как только контролеры отправят в банк соответствующее решение, банкиры должны возобновить расходные операции. *** Еще больше материалов по теме — в рубрике .

Более полную информацию по теме вы можете найти в .