Главная - Статьи - Зачем нужна фондовая биржа

Зачем нужна фондовая биржа


Фондовые биржи: функции, плюсы и минусы, инструменты


Иными словами, организационная структура и функции Лондонской фондовой биржи может отличаться от структуры Токийской, но при этом основные подразделения будут совпадать в обеих заведениях.Рассмотрим, какие виды рынков ценных бумаг интересуют частных инвесторов.

    По характеру размещения ценных бумаг.

Первичный – рынок, на котором эмитент размещает только что выпущенные ценные бумаги. Он может сделать это в открытой, другими словами, публичной форме (IPO) или закрытой, при которой к покупке ограничен доступ большинству инвесторов.

Получается, что на первичном инвестор покупает акции (облигации) непосредственно у эмитента, главная цель которого – выручить как можно больше денег от размещения.Вторичный – массовый и наиболее популярный рынок, где обращаются бумаги, прошедшие первичное размещение.

К нему имеет доступ неограниченное число инвесторов, а главным местом торговли выступает биржа. В отличие от первого варианта инвестор покупает акции (облигации) у другого инвестора. Цена в этом случае постоянно колеблется в зависимости от спроса и предложения.

Большое влияние оказывает психология, когда на эмоциях часто заключаются необдуманные сделки.Есть еще внебиржевой рынок, где происходит продажа ценных бумаг, которые не попали в список на бирже (листинг) и не зарегистрированы на ней. Рискованные операции для рискованных людей.А четвертый вариант – это торговля большими пакетами ценных бумаг между крупными инвесторами.

Частному лицу туда доступа нет.

    По территориальному признаку: международный, национальный, региональный.По эмитенту: рынок государственных ценных бумаг и частных.По виду ценных бумаг: рынок акций, облигаций, производных инструментов и пр.

В основе работы рынка лежат функции или задачи, которые он выполняет. Есть главные из них:Соединяет вместе интересы продавцов и покупателей.

Одни хотят получить деньги на свое развитие, другие мечтают заработать на реализацию своих финансовых целей. И государство в этом процессе не последний участник.

Фондовая биржа (фондовый рынок): что это и зачем это нужно?

В рамках биржевой площадки функционируют несколько отделов, в числе которых:

  1. Система ведения торгов, обеспечивающая прием средств от продавцов и покупателей;
  2. Депозитарный отдел, курирующий экономическую часть и контролирующий все безналичные операции.
  3. Клиринговая палата, которая занимается учетом торговых объемов, а также денежными вопросами – переводами средств эмитентам, снятием денежных сумм со счетов инвесторов и т. д.;

Рынок ценных бумаг классифицируется по свойствам движения бумажных активов.

  1. Третий рынок. На этом рынке совершаются сделки с незарегистрированными на биржевой площадке бумагами, то есть с теми, которые не проходили листинг.

    Другое его название – внебиржевой рынок. Он имел большое значение в 50-х гг. прошлого века, в то время компании-инвесторы начали скупку обыкновенных акций, чтобы защититься от инфляции, а биржи удерживали фиксированную комиссию по сделкам.

    Проводя операции без участия биржевых площадок, они экономили на издержках и не создавали колебаний цен, которые были неизбежны на биржах при крупных сделках.

  2. Первичный.

    Так называется рынок, на котором первично размещаются новые выпущенные ценные бумаги. То есть когда компания впервые размещает свои акции на рынке. Размещение может происходить в публичной форме (IPO) либо в закрытой, при котором акции не предлагаются для приобретения любому желающему.

    Первичное размещение может осуществляться посредством биржи или иным способом.

  3. Четвертый рынок (Fourth Market).

    Так называют электронные торговые системы для работы без посредников с большими пакетами бумаг между институциональными инвесторами.

  4. Вторичный. На этом рынке происходит обращение бумаг, которые уже были выпущены ранее и проходили процесс первичного размещения.

    Основной оборот сделок по фондовым активам приходится на вторичный рынок, и именно с ним ближе всего знакомы начинающие инвесторы, так как биржи представляют его в первую очередь.

Российский фондовый рынокОтечественный

Матчасть: как работает биржа?

В 2019 году Московская биржа зафиксировала настоящий бум инвестирования.

Интерес к торгам проявляют миллионы частных инвесторов. РБК Quote изучила, как работает сложный механизм биржи, и подготовила подробную инструкцию Фото: Владислав Шатило / РБК — это наиболее удобное и безопасное место, где встречаются покупатели и продавцы и активов. На ней можно купить и продать акции, , валюту, контракты на золото и серебро, нефть, газ и другие активы.

Самая крупная торговая площадка в России — Московская биржа, основным владельцем которой является Центральный банк. Она проводит торги в электронном режиме, вашего личного присутствия (как в старые добрые времена) не потребуется.

Во всем мире физические лица не могут сами торговать на бирже. Для того чтобы их заявка о покупке или продаже поступила в систему торговой площадки, нужен посредник.

В качестве посредника может выступать банк, инвестиционная или брокерская компания. Смысл их существования в том, что они упрощают процесс участия в торгах и платят налоги за своего клиента, но при этом берут с него комиссию. У финансового посредника всегда есть лицензия, выданная Центральным банком.

Без нее он не может существовать.

Это дополнительная гарантия надежности ваших вложений. Брокер открывает для частного инвестора , на который тот перечисляет деньги.

Раньше эта процедура занимала несколько дней и требовала личного визита в офис для прохождения идентификации.

Но сейчас все стало гораздо удобнее — дистанционно с телефона, планшета или ноутбука, а пополнить — безналичным переводом или пластиковой картой.

Как происходят сделки? В наши дни брокеры предоставляют доступ к торгам через мобильные приложения или специальные программы — терминалы. Также заявку на покупку или продажу можно подать «с голоса», то есть позвонить брокеру по телефону и дать ему поручение на совершение операции. При подаче заявки нужно указать количество ценных бумаг и цену, по которой мы хотим их купить.

При подаче заявки нужно указать количество ценных бумаг и цену, по которой мы хотим их купить.

Например, 100 акций «Газпрома» по цене ₽250.

Подаем соответствующую заявку брокеру, а он в свою очередь направляет ее на биржу. Биржа соберет 100 акций среди встречных заявок на продажу и закроет сделку на ₽25 тыс. Интересно, что в одной сделке может участвовать один покупатель и несколько продавцов, например, в нашем случае два продавца с пакетами по 20 и 80 акций.

Или наоборот — один продавец и несколько покупателей. Фото: РБК В момент заключения сделки брокер спишет с нашего счета ₽25 тыс., точно такую же сумму получит брокер продавца.

Но эти расчеты происходят не напрямую между брокерами, для этого есть еще один специальный институт — Национальный клиринговый центр (НКЦ). Он отвечает за взаимозачет денег и акций по итогам торгового дня.

Последующие выплаты и переход прав на ценные бумаги происходят по результатам взаимозачета. Далее в игру вступает депозитарий, где хранятся купленные ценные бумаги.

В нашем случае это Национальный расчетный депозитарий (НРД), который входит в группу Московской биржи. Это максимально надежный институт, который в случае краха брокера или банка сохранит право инвестора на владение активами. По итогам торгового дня депозитарий производит перевод ценных бумаг.

Московская биржа с выходными и праздничными днями. Основная сессия начинается в 10:00 мск и длится до 18:40 мск. После этого проводится аукцион закрытия.

за несколько минут можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала.

Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные.

Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами.

Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок.

Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования.

Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.

Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора.

Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг.

Словарь

На российском рынке функции регулятора выполняет Банк России, на американском — Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC).

Фото: Shutterstock Кроме того, отношения между участниками торгов и механизмы работы бирж регулируются законодательно — в России главным актом в этом плане является . Инвесторы вкладывают собственные средства в расчете извлечь прибыль от роста стоимости активов, а компании хотят привлечь финансирование для собственного развития.

На первый взгляд кажется, что биржевые котировки колеблются вверх-вниз, и потому акции не могут считаться надежным источником доходов.

Но в долгосрочной перспективе рынок ценных бумаг постоянно растет. К примеру, S&P 500 (индекс, в корзину которого входят акции крупнейших компаний США) за последние десять лет . Способы заработка можно условно поделить на два направления:

  1. инвестиции — вложения в ценные бумаги на долгий срок и расчет на прибыль от роста их стоимости и дивидендов. Это менее доходный, но и менее рискованный путь. Инвесторы обычно полагаются на анализ финансовых показателей при выборе объекта для инвестиций.
  2. трейдинг — заработок на спекуляциях ценными бумагами. Это путь для активных игроков, рассчитывающих получить быструю краткосрочную прибыль. Доходность от трейдинга может быть очень большой, но и потерять серьезную сумму можно буквально за пару неудачных сделок. Для трейдеров определяющее значение имеет технический анализ;

Когда-то единственным способом «оставить заявку» на покупку или продажу бумаг был крик, из-за чего трейдерам приходилось срывать голос.

Это называлось «системой выкриков». Вопли мешались с постоянными телефонными звонками, по которым брокеры получали указания по сделкам от инвесторов.

Но теперь все это ушло в прошлое: еще в 1980-х биржи начали переходить на электронные торги. С распространением интернета торговля полностью ушла в онлайн, и шум на бирже можно услышать разве что в художественных фильмах.

Фото: pxfuel.com Теперь брокеры просто выставляют

Зачем нужен фондовый рынок?

25 февраля 2019122 прочитали201 просмотр публикацииУникальные посетители страницы122 прочитали до концаЭто 61% от открывших публикацию2 минуты — среднее время чтенияНемного истории:Рынок ценных бумаг существует всего несколько веков. Его возникновение часто связывают с созданием в XV—XVI веках рынка государственных ценных бумаг. В этот период государства для привлечения дополнительных денежных средств, необходимых для покрытия дефицита денежных средств на государственные нужды, стали выпускать и размещать ценные бумаги как внутри страны, так и за рубежом.

Например, в 1556 году возникла биржа в Антверпене, на которой осуществлялись операции по размещению государственных ценных бумаг. В начале XVI в. эволюция торговых операций привела к созданию фондовых бирж.

Позже были основаны Амстердамская фондовая биржа в XVII веке, потом Лондонская фондовая биржа в конце XVII века, где впервые появились такие понятие как «быки» и «медведи».

И только в 1792 году Нью-Йоркская фондовая биржа, а в 1878 году Токийская биржа. В России, кстати, первая биржа появилась раньше, еще при Петре I (да, этот правитель сделал все самое необходимое для своей страны), но это уже тема для отдельной статьи.Для чего же придумали фондовую биржу?Начнем с того, что вспомним, что биржа — это организатор торгов между участниками рынка. То есть она регулирует процесс заключения сделок между ними и получает за это комиссионное вознаграждение.

Одна из важнейших задач биржи состоит в том, чтобы обеспечить ликвидность того, что на ней обращается. Ликвидность — это способность активов быстро обращаться в денежные средства.

Чем легче продать актив, тем он более привлекателен у инвесторов, так как вы можете легко реализовать его в желанном количестве и по желанной цене, если она близка к текущей. Но есть и более интересная задача.Когда какая-нибудь компания хочет привлечь крупный инвестиционный капитал, ей нужно долго и упорно искать крупных инвесторов, готовых рисковать большими суммами. Но почему бы это не сделать с помощью биржи, путем публичного размещения акций, т.е.

так, чтобы они стали доступными к покупке абсолютно каждому дееспособному гражданину. Таким образом, компания привлекает огромный капитал за один день от всех желающих получить долю в ней. Процедура эта дорогостоящая, требует участия еще некоторых участников помимо биржи, но очень эффективная, тем более, что в этот день капитализация компании вырастает в разы, ведь стоимость одной акции становится значительно больше ее номинала.Процесс первичного публичного размещения акций на бирже называется IPO (Initial Public Offering).

С помощью IPO многие ныне крупнейшие компании в мире привлекли невероятно огромные суммы.

И, конечно, крупнейшие из них прошли совсем недавно, благодаря развитию информационных технологий.Наиболее известные и крупные первичные размещения:Yandex N.V.— российская, но зарегистрированная в Нидерландах интернет компания, собравшая довольно большую для российкого рынка сумму на IPO, разместив свои акции на бирже Nasdaq.Дата IPO: 2011 годРазмер IPO: 1,3 млрд. долларовAT&T Wireless— американская компания, специализирующуюся на беспроводной связи, «дочка» телекоммуникационной компании AT&T.Дата IPO: 2000 годРазмер IPO: 10,6 млрд. долларовFacebook— всем известная социальная сеть с числом пользователей около 4 трлн.

человек. Шум вокруг акций Facebook поднялся за несколько месяцев до самого IPO. Создавалось такое впечатление, будто каждый инвестор в мире хочет получить кусочек соцсети.

Как ни странно, 16 млрд. долларов, которые тогда привлекла Facebook, были направлены толком не на развитие компании, а просто на поглощение Oculus, WhatsApp и некоторых других конкурентов и стартапов. Как известно акции после IPO очень сильно просели, но потом, разумеется, восстановились и полетели в космос.Дата IPO: 2012 годРазмер IPO: 16 млрд.

Как известно акции после IPO очень сильно просели, но потом, разумеется, восстановились и полетели в космос.Дата IPO: 2012 годРазмер IPO: 16 млрд.

долларовVisa— наиболее популярная в мире платежная система, а сумма привлеченных инвестиций стала рекордной в истории США. Осенью 2008 года, в самый разгар финансового кризиса, компания Visa смогла не только достойно подготовиться для выхода на IPO, но и с честью провести его. В конце 2008 года компания привлекла $17,9 млрд.

Все инвесторы знали, что эта компания обслуживает более 1,5 млрд. кредитных карт по всему миру.

В первый же год обращения на бирже акции Visa выросли на 219%.Дата IPO: 2008 годРазмер IPO: 17,9 млрд. долларовAlibaba— гигант электронной коммерции китая. Выбрав для IPO Нью-Йоркскую фондовую биржу, за один день своего размещения Alibaba привлек $25 млрд!

Инвесторы верят в будущее компании и не без причины, так как это лидер самого емкого рынка мира. Конечно же, после IPO Джек Ма (основатель Alibaba) стал богатейшим человеком на планете.Дата IPO: 2014 годРазмер IPO: 25 млрд.

долларовКак видите, фондовая биржа помогает эффективно привлечь капитал инвесторов. Однако нужно помнить, что с каждым годом проводить IPO становится все сложнее, и стоимость этой услуги довольно высока.

Поэтому многие, ничего еще не представляющие из себя, но жаждущие получить инвестиции, стартапы больше привлекает идея ICO (Initial Coin Offering), позволяющая получить средства инвесторов с куда меньшими затратами и сложностями, но только на криптовалютном рынке.Чем же может помочь фондовый рынок простому гражданину?Тем, что он так заработает дополнительный доход. Покупая акции компании, инвестор получает долю в компании и право на получение части ее прибыли в виде дивидендов.

Помимо этих привилегий инвестор получает возможность увеличить свой вложенный капитал, благодаря росту цены акции.

В большинстве случаев это и есть основной способ получения прибыли с помощью фондового рынка. Существует довольно много акций, которые выросли в цене после IPO в десятки, сотни и даже тысячи раз за длительные промежутки времени.

Многие консервативные инвесторы, например, всем известный Уоррен Баффет, в основном так и приумножили свои средства.Именно с помощью биржи большинство миллионеров заработали свои капиталы.

А уж миллиардеров и вовсе бы не было без фондового рынка. Однако для такого обогащения часто нужны десятилетия, но иногда и всего один день.Таким образом, каждый гражданин должен стать частным инвестором хотя бы на небольшую сумму.

Ведь это не только возможность заработать дополнительные средства, это еще и стимулирование мировой экономики, а также вклад в развитие бизнеса.Дорогие читатели, приглашаю вас в свое новое сообщество, где я буду рассказывать о том, как можно эффективно зарабатывать на бирже, как стать инвестором, что для этого нужно знать и какие подводные камни существуют в этой работе.

Просмотрев многие популярные сообщества о финансах, я немного расстроился и решил создать действительно интересную и образовательную страницу на эту тему и помочь вам улучшить свое финансовое положение, получив полезные финансовые знания и навыки. Однако скажу сразу — чтобы достичь успеха в этой области, нужно не мало трудиться. У меня ушел не один год на то, чтобы стать профессиональным финансистом, ведь я учился самостоятельно, но это того стоит!

«Новичок с Уолл-стрит»: как устроена фондовая биржа

Начать стоит с терминологии. Словарное определение скучное, зато исчерпывающее: фондовый рынок — это совокупность экономических отношений между его участниками по поводу выпуска и обращения ценных бумаг. Услышали, что «металлургический холдинг продал акции», «стартап вышел на IPO», «государство выпустило облигации» — смело относите всё это к новостям фондового рынка.Для перераспределения средств в экономике.

Компании, государства и прочие участники общемирового рынка нуждаются в привлечении капитала — он обеспечивает рост и развитие. Казалось бы, можно привлечь кредитные средства, но далеко не всегда существует кредитор, который готов предоставить средства в нужном объёме.Фондовая биржа — площадка для совершения сделок на таком рынке: она сводит покупателей и продавцов, предоставляет им инфраструктуру.

В недалёком прошлом — все мы помним почти документальные кадры фильма «Уолл-стрит» — речь шла буквально о физическом пространстве, так называемой яме, где трейдеры, перекрикивая друг друга, пытались купить ту или иную позицию.

В те годы их распознавали по специальным биржевым курткам, а для конфиденциального общения с брокером приходилось использовать язык жестов. Но технологии шли вперёд, и сегодня, говоря о месте торгов, мы имеем в виду преимущественно специальные электронные системы. Доступ к такой инфраструктуре не может получить человек с улицы, на бирже торгуют только профессионалы — брокеры и дилеры.

Первые совершают сделки по поручению клиентов, вторые торгуют за собственный счёт и от своего имени.На биржу также возлагается обязанность по обеспечению гласности — все заключённые там сделки прозрачны и публичны. Кроме того, сделки на биржах гарантированы: взаиморасчёты и поставки обеспечиваются специальными клиринговыми центрами, которые, грубо говоря, отвечают за то, что купленные акции окажутся у покупателя, а деньги за них будут уплачены продавцу.Нет. Некоторые сделки можно проводить и за её пределами, на так называемом OTC (Over The Counter) — внебиржевом рынке.

В ряде случаев он может представлять из себя и организованную площадку, которая агрегирует заявки. Например, на ОТС-Московской биржи можно купить акции российских компаний, облигации федерального займа и некоторые другие ценные бумаги. Ранее портал «Доходчиво» подробно , как устроена внебиржевая торговля.

Стоит упомянуть, что участие в таких сделках — дело более рискованное, чем торговля на бирже, ведь гарантом в них выступает в лучшем случае брокер.Да, абсолютно. Это связано с тем, что работа бирж и посредников на них не только прозрачна, но и строго подотчётна регуляторам.

В США такую роль играет Комиссия по ценным бумагам и биржам, в России — Центробанк. Регулятор выдаёт и отзывает лицензии финансовых организаций, брокеров и дилеров. лицензированных участников фондового рынка можно найти на сайте Банка России.Лицензия — один из самых действенных рычагов влияния, даже перспектива её отзыва для респектабельной организации — синоним краха.

И именно поэтому нужно выбирать посредника с умом: если он изначально не был обременён лицензией ЦБ, то регулятор бессилен — останется только обращаться в полицию.Кроме того, регуляторы следят за рынком — расследуют махинации и манипуляции с ценами, факты инсайдерской торговли, случаи хищения денег клиентов. В отличие от КЦББ США, Центробанк не может сам возбуждать уголовные дела, но регулярно направляет материалы своих расследований в правоохранительные органы.Всего в России действует шесть лицензированных ЦБ бирж, но для инвестора, желающего попробовать свои силы на фондовом рынке, интерес представляют две — Московская (ММВБ) и Санкт-Петербургская.

На них можно приобрести акции самых известных корпораций, которые обращаются на главных биржах мира NYSE и NASDAQ. Ранее мы подробно рассказывали, как работают биржи —и.Начать свой путь к славе Уоррена Баффета сегодня. В прошлое ушли громоздкие терминалы, не нужно без конца висеть на телефоне, да и порог входа снизился до минимального в истории — сейчас достаточно одной тысячи рублей, чтобы совершить первые сделки.
В прошлое ушли громоздкие терминалы, не нужно без конца висеть на телефоне, да и порог входа снизился до минимального в истории — сейчас достаточно одной тысячи рублей, чтобы совершить первые сделки. Конечно, особенно горячиться не стоит, рынок нужно изучить, чтобы избежать «» — типичных ошибок, характерных для начинающих инвесторов.

Но если вы разумно оценили риски, выделили средства, которые готовы вложить в ценные бумаги, то чтобы «взять штурмом» биржу, хватит всего пары кликов.

Например, достаточно открыть брокерский счёт в Сбербанк Онлайн и скачать Сбербанк Инвестор — приложение, позволяющее совершать через посредника сделки на Московской бирже.

В нем же есть готовые идеи ведущих аналитиков Сбербанка, способные помочь инвестору с недостаточным опытом и компетенциями.

  1. Биржевые сделки более надёжны, чем внебиржевые, потому что в них есть гарант.
  2. Работать на бирже можно только через посредника.
  3. Нужно выбирать проверенного посредника-брокера — от его надёжности зависит сохранность средств.
  4. За фондовым рынком в России следит регулятор — Центробанк. Доверять деньги стоит только тем организациям, которые получили от него лицензию.

Простыми словами о Фондовом рынке и Биржах.


13 октября 20191 тыс. прочитали2,1 тыс. просмотра публикацииУникальные посетители страницы1 тыс. прочитали до концаЭто 50% от открывших публикацию2 минуты — среднее время чтенияКартинка из источника: https://yandex.ru/images/searchФондовый рынок — это то место, где покупают и продают акции, облигации и другие финансовые инструменты, как допущенными к торгам на бирже, так и торгующим вне биржи.

Фондовым рынком еще называют совокупность ценных бумаг, услуг и тех механизмов, которые обеспечивают успешную торговлю этими ценными бумагами.

Фондовый рынок представлен в виде торговых площадок или систем — Биржи, где участники и посредники торгов торгуют ценными бумагами и инструментами, представленными фондовым рынком. Биржа способствует установлению контакта между продавцом и покупателем, формирование цены посредством торгов.

На всех биржах установлен торговый сервер или терминал, к которому подключены брокерские компании. Последние выставляют заявки в торговой системе от лица клиентов, беря за это комиссию (денежные средства за оказание услуг).Картинка из источника: https://yandex.ru/images/searchБиржа простыми словами — это торговая площадка или система (крайне мало осталось таких мест/помещений, где люди кричат и жестикулируют с целью выставления заявок на покупку или продажу торговых инструментов (акции, облигации, валюта и так далее)), где Компании привлекают инвестиции в свой бизнес, а инвесторы ищут выгодные сделки по вкладам, посредниками выступают брокеры — которые обеспечивают сделки на бирже.Примеры популярных Бирж:* В РоссииКартинка из источника: https://yandex.ru/images/search1) ММВБ-РТС создана в 2011 году, путём объединения двух конкурентов.(Московская Межбанковская Валютная Биржа и Российская Торговая Система)2) ФБСПб (Санкт-Петербургская Биржа).PS: В дореволюционной России существовало большее количество бирж, но пришли большевики, и закрыли биржи.* В СШАКартинка из источника: https://yandex.ru/images/search1) NYSE — Нью-Йоркская фондовая биржа2) NASDAQ — Высокотехнологичные Американские компании* В Европе1) Euronext Paris — Объединённая биржа2) LSE — Лондонская фондовая биржа* В Азии1) Шанхайская фондовая биржа2) Шэньчжэньская фондовая биржа3) Национальная фондовая биржа ИндииДля Чего нужен фондовый рынок Компании ?Картинка из источника: https://yandex.ru/images/searchДля активного развития и следованию тенденциям развития технологий, Компании вынуждены привлекать денежные средства на развитие, так как средств от выручки недостаточно. С этой целью компании становятся публичными, выпускают акции на фондовом рынке или размещают облигации, занимая у инвесторов деньги на развитие.

После первичного выпуска акций у такой компании появляются средства для развития и конкуренции на рынке.Для чего нужен фондовый рынок Инвестору ?Картинка из источника: https://yandex.ru/images/searchИнвестор — это человек, который вкладывает деньги с целью получения прибыли. Вкладывая в акции компаний, инвестор выигрывает на росте цены акций компании и, если дела у компании идут хорошо, то последняя регулярно выплачивает дивиденды своим акционерам.Вывод:Фондовый рынок — это площадка с альтернативными финансовыми инструментами для инвесторов и спекулянтов, которые ищут место умножения своего капитала! А так же для компаний, которым нужны средства для модернизации и расширения бизнеса, который будет конкурентным среди других компаний.

Какие именно инструменты покупаются на фондовых рынках я расскажу в ближайшем будущем.

Если вам понравилась или была полезной статья, то ставьте палец вверх, оставляйте свои комментарии и подписывайтесь на канал.Ссылки на статьи моего канала, которые могут вас заинтересовать:При написании статьи были использованы следующие источники: 1) Открытые источники в интернете 2) Мой личный опыт

Биржа для чайников.

Что такое фондовый рынок?

10 мая 2020941 прочитал1,4 тыс. просмотр публикацииУникальные посетители страницы941 прочитал до концаЭто 64% от открывших публикацию4 минуты — среднее время чтенияИзображение взято из открытых источниковВ этом цикле статей я «на пальцах», простыми словами, объясню что такое фондовая биржа, Forex, акция, облигация и еще некоторые финансовые термины.Что такое фондовый рынок?Помните школьную задачу по математике, в которой в бассейн из одних труб наливается вода, а из других выливается?

Управления финансами это как раз такая задача.

Только вместо воды в ней фигурируют деньги. Помните выражение: «Деньги текут как вода»?А теперь рассмотрим конкретный пример. Семья копит деньги на поездку в Турцию.

Им необходимо 40 тыс. рублей. Отец зарабатывает 10 тыс. Мать 7 тыс. Сын тоже работает летом и зарабатывает за все лето 6 тыс.

Если разделить на количество месяце в году, то это получается 500 руб. А их совокупные расходы составляют 15 тыс. в месяц. Через сколько лет семья поедет отдыхать?Ну, задача проста, с ней справиться даже ребенок: 40/(10+7+0,5-15)=16 месяцев.

Год с третью.Но что-то мы не учли!

Да и составители школьных учебников с задачками про бассейны тоже. Вода то сохнет! Испаряется! Тоже самое происходит с деньгами, лежащими в кошелке (сейфе, чулке) – их съедает инфляция. Но, к счастью, в отличии от воды в бассейне деньги можно положить в банк, где на них набегают проценты. Иногда это даже выше уровня инфляции (заметьте: иногда, т.
Иногда это даже выше уровня инфляции (заметьте: иногда, т.

е. в большинстве случаев, все же ниже).За последние несколько лет инфляция составляет от 10 до 14% в год. Следовательно, для того, что бы избежать обесценивание ваших сбережений, необходимо класть их под проценты, выше 14%. Банки редко дают такую ставку, да и то, только по тем вкладам, срок хранения которых достаточно длинный, например, год и более.

Если вкладчик берет деньги раньше, то проценты начисляются по минимальной ставке, которая не покрывает инфляцию.

«Хорошо бы продать свой вклад, если вдруг срочно понадобятся деньги»

, — наверняка кому то из читателей пришла в голову подобная мысль. Есть такой финансовый инструмент. Называется он облигация. Для ее держателя это и будет нечто наподобие банковского вклада, который можно продать.

Пока владелец облигации держит ее у себя, ему начисляется купонный доход, независимо от того, сколько он ее у себя держал если день – начислять % за один день, если месяц – за месяц. Если держал год и семь дней – именно за этот срок он и получит купонный доход.В отличии от банковских вкладов, облигации более рисковый инструмент. Если банк, в который вкладчик вложил деньги, вдруг обанкротился, то Центробанк вернет вкладчику всю сумму вклада в пределах 700000 (семиста тысяч) рублей.

На облигации такие гарантии не распространяются.

Правда, есть государственные и муниципальные облигации, но у них процентная ставка очень низкая.

А вообще, есть закономерность – чем выше риск не возврата, тем большая процентная ставка по данным облигациям.Нетрудно догадаться, для чего эмитент выпускает облигации – привлечь заемные средства (или, говоря простым языком, взять деньги в долг). Но существует еще один способ привлечь деньги инвесторов – выпустить акции.
Но существует еще один способ привлечь деньги инвесторов – выпустить акции.

В отличии от облигаций, владелец акции получает доход (дивиденд) тогда, и только тогда, когда предприятие, выпустившее акции, имеет прибыль. И, чем больше прибыли у компании, тем больше доход акционеров (то есть, акционеры получают свою долю прибыли, которая пропорциональная количеству их акций).

Кроме того, акционеры имеет право управления акционерный предприятием, суть которого заключается в том, что они могут голосовать на общем собрании акционеров. При этом одной акции соответствует один голос.Покупка акции еще более рискованное вложение, чем покупка облигации. Но, зато и потенциальный доход намного выше, при чем не сколько за счет дивидендов, а сколько за счет роста рыночной цены акций.А вот теперь попытайтесь представить, как совершаются сделки с ценными бумагами.

Вот есть у вас пакет бумаг на предъявителя, не важно, акции это или облигации. Вы подаете объявление в газету, на него откликаться бандиты и приходят к вам домой с пистолетом … Жутко.

Другой варианта, бумаги именные. Что бы они поменяли собственника, необходимо их переоформить. Но тут возникает другая проблема: вы переоформили акции на нового владельца, а он вам деньги не заплатил.

Или наоборот, вы отдали деньги за акции, а на ваше имя владелец их не перевел. Можно, конечно, заключить договор и потом подать в суд на недобросовестную сторону сделки.

Но, к счастью, есть организованный фондовый рынок, где все эти проблемы уже решены на профессиональном уровне. Это фондовая биржа.Фондовая биржа – это организация, на которой осуществляется торговля ценными бумагами. Участниками торгов могу быть только юридические лица, которые допущены к биржевым торгам.

К ним предъявляются очень жесткие требования. Частное лицо не может самостоятельно торговать на бирже, но оно может заключить договор с посредником, который будет осуществлять сделки по его указанию и от его имени.

Такой посредник называется брокер.И так, теперь опишу как все это выглядит на практике. Предположим, некто, самый обычный человек, решил поиграть на фондовом рынке.

Он приходит в брокерскую контору и заключает договор. После этого кладет на брокерский счет деньги. В настоящее время играть на бирже можно даже с очень маленькой суммой, например такой, как 10 тыс.

рублей.Деньги, которые положил желающий купить акции на брокерский счет служат гарантией исполнения сделки: что бы не вышло так, что кто то акции отдал а деньги не получил. Когда клиент желает купить акции, брокер принимает заявку (лично в офисе, по телефону или даже через компьютерную сеть), где указано какие, сколько и по какой цене он желает приобрести акции. Одновременно по всей стране происходит тоже самое: в компьютерную сеть биржи сыплются заявки на покупку и на продажу.

Если для покупателя находиться соответствующая заявка на продажу, система автоматически производит сделку: списывает деньги со счета покупателя и зачисляет на счет продавца и перечисляет покупателю купленные бумаги. Кроме того, пользователи биржевого терминала (специальной компьютерной программы) могут видеть статистку выставленных заявок.

Биржевым терминалам могут пользоваться не только члены биржи, но даже обычные люди, которые являться клиентами брокеров, предоставляющих соответствующие услуги. Цена, по которой осуществилась сделка, запоминается системой. Она называется текущей котировкой акции.

Дорогая лотерея для избранных: разбираем 7 мифов о торговле на бирже

Через какое-то время вы должны вернуть брокеру эти бумаги, купив их на рынке. Если ваш прогноз сбылся, то акции вы купите дешевле, чем продали их ранее.

Брокер получит назад свои бумаги, а на вашем счете окажутся деньги. Если план на понижение стоимости сработал, деньги на счет вернутся с прибылью. Вердикт: неправда. На снижении акций тоже можно заработать Надзор со стороны специальных органов (в России это Центральный банк) и достаточно прозрачная система отчетности брокера перед клиентом практически не оставляют возможности для обмана.

Конечно, за вывеской брокерской компании могут скрываться мошенники, но вы сможете их узнать по набору простых примет. У брокера должна быть лицензия, выданная Центробанком или Федеральной службой по финансовым рынкам, а компания, на которую работает брокер, должна быть зарегистрирована в России.

А еще брокер не имеет права обещать точный процент прибыли — если он это делает, значит что-то тут не так. Проверить брокера можно в специальных реестрах на сайте и .

Если брокер в списке есть, значит ему можно доверять с большой долей уверенности. По крайней мере этому брокеру доверяет главный финансовый институт в стране и самая крупная в России торговая площадка.

И еще одно уточнение: квалифицированный брокер заинтересован в прибыли своих клиентов. Ведь чем больше вы заработаете на акциях, тем на большую комиссию сможет претендовать брокер.

Вердикт: смотря какой брокер. Надо проверить репутацию компании до начала торгов Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).

Способ торговли на бирже, когда инвестор заимствует у брокера акции, которыми сам не владеет, чтобы продать их по текущей рыночной цене с тем, чтобы купить эти же акции по более низкой цене и извлечь выгоду.

В этом случае инвестор ограничен сроками расчетов, а открытие короткой позиции сопряжено с высоким риском. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала.

Как заработать на бирже новичку?

Чтобы заработать, можно разрабатывать курсы и онлайн-лекции, в которых будут раскрываться секреты успешной торговли. Альтернативы курсам – вебинары или индивидуальные консультации.

Акции ПАО «ГМК «Норильский никель»GMKN 4.66 % доходность с начала года 24 394 цена ИнвестироватьВыберите брокера для покупки бумаг и открытия счета Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской компании комиссия 0,025% – 0.3% от суммы сделки от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-14050-100000 комиссия 0,025% – 0,2% от оборота за день от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-04229-100000 комиссия 0,015% – 0,1% от суммы сделки от суммы сделки Открыть счетЛиц.

№ 154-04434-100000 комиссия 0,0413% – 0,05% от суммы сделки + 0,01% комиссия биржи от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 077-03219-100000 комиссия от 0% от суммы сделки от суммы сделки Открыть счетЛиц.

№ 045-06790-100000Читайте также: Профессия появилась в начале 20 века – после образования Федеральной резервной системы в США. Первоначально трейдерами называли всех, кто покупает товар дешевле, а продает дороже. Сейчас определение сузилось. Трейдер – это специалист, который выполняет торговые операции на бирже.

Средства, которые он использует для получения прибыли, не всегда собственные, возможно управление чужими финансами. Работа трейдера – это постоянный анализ данных с фондовых бирж и использование полученных выводов для грамотного управления активами. Большую часть времени специалист тратит на торговые сессии, но к ним нужно тщательно подготовиться и собрать необходимые сведения до их начала.

Самостоятельная работа предполагает наличие капитала. Без него лучше сначала работать на клиентов, а не на себя. Если собственные сбережения есть, то можно самостоятельно выстраивать стратегию, выбирать инструменты для управления, строить свое расписание.

Акции АК «АЛРОСА» (ПАО)ALRS 50.93 % доходность с начала года 140.53 цена ИнвестироватьВыберите брокера для покупки бумаг и открытия счета Чтобы получить

Фондовый рынок

Таким посредником выступает не физическое лицо, а брокерская компания. Однако можно встретить и профессионалов-частников.

Кроме выбора брокера, необходимо открыть брокерский счет — туда инвестор будет переводить средства, а брокер забирать, чтобы купить ценные бумаги.

И наоборот, чтобы их продать.

В России есть разновидность брокерского счета — индивидуальный инвестиционный счет.

Принципиальная разница в них в том, что с помощью ИИС можно покупать только акции российских компаний в рублях, и он позволяет сделать налоговый вычет через три года после открытия. Брокер также выступает налоговым агентом. Когда инвестор получает доход от сделок, он обязан с прибыли уплатить подоходный налог.

Брокер осуществляет все расчеты, и на инвестора поступает сумма, очищенная от обязательств. Когда сделка произведена и ценные бумаги приобретены в собственность, запись об этом и сами бумаги хранятся в депозитарии.

Это участник финансового рынка, который производит учет и хранение активов.

Услуги брокера и депозитария всегда платные, они могут быть включены в сделку в виде процента либо оплачены отдельно согласно установленному тарифу.

Фото: Carl Court / Getty Images В основе некоторых стратегий лежит спекуляция — попытка заработать на разнице в покупке и продаже активов. Рынок работает очень быстро, в считаные секунды происходят сотни или тысячи сделок, которые меняют стоимость ценных бумаг.

Чтобы предсказать максимальную выгоду от сделок, профессионалы используют аналитические методы, учитывающие котировки, индексы, волатильность рынка и другие показатели. Технический анализ построен на основе исследования изменений цен бумаг в прошлом и используется для определения моментов покупки или продажи.

Трейдеры визуализируют цены в виде различных графиков (линии, «свечи» и пр.).

На этих графиках можно обнаружить фигуры или закономерности движения цен. Появление таких фигур говорит о дальнейшем движении цен и помогает принять решение о заключении сделок. Кроме фигур (паттернов), в теханализе применяются различные расчетные показатели — индикаторы.

Что скрывается за биржевыми котировками? И зачем вообще нужны биржи?

23 марта 2020Начало нынешнего года отмечено серьёзными экономическими проблемами. Мы ощущаем их уже сейчас,а в будущем ситуация может только .

Весомую роль в этих процессах играют кризисы фондовых рынков и колебания биржевых котировок. Почему наше благосостояние так сильно от каких-то, на первый взгляд, очень абстрактных цифр?

Давайте попробуем разобраться.Нью-Йоркская фондовая биржаДавайте по порядку.

Ценные бумаги – это документы (акции, облигации, валюта, опционы, фьючерсы), позволяющие приобрести долю собственности или долгов какой-либо компании, то есть проинвестировать (вложить свои кровные) в её развитие в расчёте на прибыль. Биржи являются вторичными рынками ценных бумаг.

Именно здесь происходит их основной оборот. Фактически задачу бирж можно свести к предоставлению возможности инвестирования частным лицам.

Таким образом компании могут привлекать огромные средства для решения своих задач. При этом, если их акции начинают обваливаться, прямых финансовых потерь они не несут, разве что кроме имиджевых они не несут (хотя, думается, что снижение объёма инвестиций – это всё же чувствительный удар для бизнеса). Основное бремя потерь, конечно же, ложиться на инвесторов.

Но в основном инвестирование в ценные бумаги в долгосрочной перспективе приносит доход, сопоставимый или превышающий рост экономики.Больше всего биржи напоминают аукционы. Существовавшие раньше выкрики о покупке сегодня заменили электронные системы, но суть осталась прежней: компании выкладывают на продажу ценные бумаги, инвесторы (кто успел) покупают их, а потом в случае надобности сами выставляют их на продажу. Так как биржи могут работать только по государственной лицензии, на них возлагается обязанность следить и не допускать финансовых махинаций и нарушений.

На Нью-Йоркской фондовой биржи в доцифровые временаДаже не участвуя в биржевых торгах напрямую, практически любой человек будет ощущать последствия колебаний на рынках.

Здесь даже необязательно иметь вклад в банке (деньги с них банки обычно пускают как раз на инвестирование), достаточно просто быть клиентом банка или пользоваться определённой валютой. Платежеспособность многих банков зависит от благосостояния инвестиционного рынка, а стоимость валют от твёрдости их курса на нём.Как и на любом другом рынке деньги на биржах кочуют туда, где выше ликвидность (прибыль).

Условно говоря, вкладывать деньги в экономику США прибыльнее, чем в российскую, поэтому первые четыре строчки рейтинга компаний по капитализации предприятиям из Штатов.Но эта система не является закрытой: внешние явления, политика, экономические перепады моментально отражаются на фондовых рынках.

Здесь и проявляется негативное влияние огромного количества спекулятивных сделок, имеющих место на фондовых рынках. Бывает, что хайп вокруг чего-то нового завышает оптимистичные оценки, что приводит к бездумному инвестированию, надувающему так называемые «мыльные пузыри».

Не редок и обратный процесс (пример на картинке выше). Уже не раз всё это к крупным экономическим потрясениям.Здание Чикагской биржиТак нужны ли биржи?Однозначного ответа тут не будет. Да, нечистые на руку брокеры и легко влекомые инвесторы часто устраивают встряску всему остальному миру.

Портрет толстосумов и воротил с Уолл-Стрит больше напоминает азартных игроков и нечестных дельцов, нежели рассудительных и взвешенных интеллектуалов. Однако отсутствие бирж привело бы к значительному оттоку средств от частных и государственных предприятий, что мешало бы экономическому росту, а соответственно, сказывалось бы на каждом из нас.Делитесь своими мнениями в комментариях, ставьте «лайк», если согласны с моим мнением и подписывайтесь, если хотите больше таких статей.

Урок № 3. Как устроен мир фондовой биржи?

Для российских розничных инвесторов это возможность покупать акции, облигации и депозитарные расписки мировых компаний без необходимости получать статус инвестора.

В отличие от вкладов, инвестиции не застрахованы государством. Поэтому любой, кто хочет инвестировать, должен осознавать риски. На фондовом рынке два основных класса рисков.Рыночные риски.

Фондовый рынок тесно связан с экономикой. На стоимости бумаг отражаются даже, казалось бы, не связанные с финансами события — так, лишний твит президента США может заставить цену упасть вниз или, наоборот, взлететь.

Полностью устранить рыночные риски невозможно, но реально их ограничить. Для этого достаточно придерживаться инвестиционной стратегии и правильно формировать портфель. Как действовать, чтобы вложения на фондовом рынке были успешными?

Ключевую роль играет выбор стратегии. Риск банкротства оператора торгов (брокера).

Хотя для инвестора это не конец света, но времени на урегулирование у него уйдет много. Бумаги, принадлежащие вам, зафиксированы в независимых от брокера структурах, а в случае банкротства инвестор переносит свои активы из одного брокера в другой.

Согласно закону брокер не имеет права использовать средства клиентов для закрытия собственных долгов. Чтобы избежать подобной ситуации, тщательно выбирайте брокера или управляющую компанию. Для инвестиций на бирже требуется посредник — банк, брокер, управляющая компания.